基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》每日一練：基金銷售適用性與投資者適當(dāng)性（2022.12.15）

下載正保會計網(wǎng)校APP 訂閱最新報考消息

來源: 正保會計網(wǎng)校編輯： 2023/02/24 15:49:24　字體：大小

在備考前期，或看書，或聽課，但最后的最后——刷題！正保會計網(wǎng)校基金從業(yè)欄目每日一練提供高質(zhì)量習(xí)題，有測試結(jié)果，有答案解析。

單選題

根據(jù)基金銷售性與投資者適當(dāng)性原則，下列屬于基金募集機構(gòu)被允許的行為是（?。?/p>

A、向普通投資者主動推介風(fēng)險等級高于其風(fēng)險承受能力的產(chǎn)品或者服務(wù)

B、由于財產(chǎn)繼承，將高風(fēng)險等級的產(chǎn)品份額轉(zhuǎn)讓給低風(fēng)險承受能力的普通投資者

C、向不符合轉(zhuǎn)入要求的投資者銷售基金產(chǎn)品或者服務(wù)

D、風(fēng)險承受能力最低類別的普通投資者主動要求并經(jīng)過錄像留痕后，向其出售高于其風(fēng)險承受能力的基金產(chǎn)品或者服務(wù)

查看答案解析

【答案】

【解析】

本題考查基金銷售適用性與投資者適當(dāng)性?；痄N售適用性是指基金銷售機構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，注重根據(jù)基金投資人的風(fēng)險承受能力銷售不同風(fēng)險等級的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的基金投資人。故C項說法錯誤。基金銷售機構(gòu)不得向普通投資者主動推介風(fēng)險等級高于其風(fēng)險承受能力的產(chǎn)品或者服務(wù)，也不得向普通投資者主動推介不符合其投資目標(biāo)的產(chǎn)品或者服務(wù)；不得向風(fēng)險承受能力最低類別的普通投資者銷售風(fēng)險等級高于其風(fēng)險承受能力的基金產(chǎn)品或者服務(wù)。故A、D項說法錯誤。

點擊進入“每日一練——免費在線測試”>>