基金從業(yè)資格考試為何這么難

導(dǎo)讀：近年來(lái)，包括股權(quán)基金和證券基金等在內(nèi)的國(guó)內(nèi)各類(lèi)基金，發(fā)展迅速，持續(xù)升溫，熱度不減。基金從業(yè)人員的隊(duì)伍規(guī)模隨之在短期內(nèi)迅速擴(kuò)大。

2016年4月23日，基金業(yè)協(xié)會(huì)組織開(kāi)展了全國(guó)性的基金從業(yè)資格考試。從各類(lèi)媒體所披露的信息來(lái)看，參加本次考試的人員規(guī)模之大、業(yè)務(wù)范圍之廣、崗位層次之多、關(guān)注程度之高，是多年來(lái)所少有的。

基金從業(yè)資格考試作為證券從業(yè)人員資格考試的一部分，從2003年起一直由我國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)組織開(kāi)展。2013年新修訂的《證券投資基金法》的實(shí)施，明確規(guī)定基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備基金從業(yè)資格，并授權(quán)由我國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)負(fù)責(zé)從業(yè)考試、資質(zhì)管理與業(yè)務(wù)培訓(xùn)等工作。2015年，財(cái)政部、發(fā)改委下發(fā)《關(guān)于重新發(fā)布中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)行政事業(yè)性收費(fèi)目錄的通知》，具體明確了基金業(yè)協(xié)會(huì)組織基金從業(yè)資格考試的收費(fèi)目錄，由此標(biāo)志著我國(guó)的基金從業(yè)資格考試工作正式由證券業(yè)協(xié)會(huì)移交到了基金業(yè)協(xié)會(huì)。

作為從業(yè)資格類(lèi)的考試，通常是對(duì)基本專(zhuān)業(yè)知識(shí)、基本專(zhuān)業(yè)技能和基本職業(yè)道德等的測(cè)試。然而，比較引人注目的是，雖然成績(jī)尚未揭曉，但從方方面面已有的反應(yīng)來(lái)看，今年的基金從業(yè)資格考試的難度似乎不低，超出了許多參試者的預(yù)期。為什么會(huì)比較難？或許可從以下幾個(gè)方面做些初步的分析。

其一，基金業(yè)協(xié)會(huì)剛剛接管此項(xiàng)工作?；饛臉I(yè)資格考試剛從證券業(yè)協(xié)會(huì)移交到基金業(yè)協(xié)會(huì)。作為此項(xiàng)工作新的責(zé)任單位，基金業(yè)協(xié)會(huì)自然希望比原單位做得更好。為此，在接收的初期，必然會(huì)更加重視、嚴(yán)格把關(guān)。由此，基金從業(yè)資格考試的難度適當(dāng)提高，便在情理之中。

其二，基金從業(yè)人員的素養(yǎng)參差不齊。近年來(lái)，包括股權(quán)基金和證券基金等在內(nèi)的國(guó)內(nèi)各類(lèi)基金，發(fā)展迅速，持續(xù)升溫，熱度不減?；饛臉I(yè)人員的隊(duì)伍規(guī)模隨之在短期內(nèi)迅速擴(kuò)大。在基金行業(yè)有點(diǎn)超常規(guī)擴(kuò)張甚至野蠻生長(zhǎng)的情況下，面廣量大的基金從業(yè)人員的專(zhuān)業(yè)和執(zhí)業(yè)素養(yǎng)難免存在良莠不齊的現(xiàn)象。通過(guò)較為嚴(yán)格的從業(yè)資格考試，好中選優(yōu)、擇優(yōu)汰劣，適當(dāng)控制從業(yè)人員的規(guī)模擴(kuò)張，保證從業(yè)人員較高的專(zhuān)業(yè)水平和執(zhí)業(yè)素養(yǎng)，促進(jìn)基金行業(yè)的健康、穩(wěn)定和可持續(xù)發(fā)展。

其三，虛擬經(jīng)濟(jì)要適應(yīng)并服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。近年來(lái)，實(shí)體經(jīng)濟(jì)面臨嚴(yán)峻挑戰(zhàn)，發(fā)展動(dòng)力相對(duì)不足。與此同時(shí)，基金業(yè)等虛擬經(jīng)濟(jì)發(fā)展迅猛，似有超越甚至偏離實(shí)體經(jīng)濟(jì)的跡象。如不及時(shí)調(diào)整和改變此種情況，將會(huì)進(jìn)一步強(qiáng)化虛擬經(jīng)濟(jì)的泡沫化和從業(yè)人員的浮躁心，持續(xù)到一定程度，有可能導(dǎo)致實(shí)體經(jīng)濟(jì)空心化、虛擬經(jīng)濟(jì)失去依附而破裂的危險(xiǎn)。規(guī)范與強(qiáng)化基金從業(yè)人員資格考試，提升基金從業(yè)人員隊(duì)伍整體素質(zhì)，強(qiáng)化各類(lèi)基金對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的正向促進(jìn)作用，并努力保持虛擬經(jīng)濟(jì)與實(shí)體經(jīng)濟(jì)的相互適應(yīng)，也是相關(guān)監(jiān)管部門(mén)考慮的重要內(nèi)容。提高基金從業(yè)人員準(zhǔn)入門(mén)檻，提升從業(yè)人員業(yè)務(wù)水平和執(zhí)業(yè)素養(yǎng)，強(qiáng)化從業(yè)人員職業(yè)道德和敬業(yè)精神，尤其重要。也許，這也是此番基金從業(yè)資格考試難度所以會(huì)超出不少參試者預(yù)想的重要因素。

其四，精英人士應(yīng)具有相對(duì)更高的專(zhuān)業(yè)和職業(yè)道德水準(zhǔn)?；饦I(yè)作為現(xiàn)代金融業(yè)的重要構(gòu)成部分，其從業(yè)人員主要工作在于配置資本。資本配置的方向、規(guī)模、結(jié)構(gòu)等對(duì)國(guó)民經(jīng)濟(jì)的健康有序發(fā)展具有重大影響?？梢哉f(shuō)，在眾多的行業(yè)中，專(zhuān)業(yè)的基金從業(yè)人員屬于精英類(lèi)從業(yè)人員，提高準(zhǔn)入門(mén)檻與嚴(yán)格日常管理，是保持其精英化的客觀要求。不管側(cè)重做一級(jí)市場(chǎng)或者一級(jí)半市場(chǎng)，還是專(zhuān)注于二級(jí)市場(chǎng)，按照從高要求，對(duì)基金從業(yè)人員的專(zhuān)業(yè)知識(shí)、技能及職業(yè)道德進(jìn)行較為全面的測(cè)試，自然也在情理之中。

規(guī)范一個(gè)行業(yè)，尤其是重要行業(yè)，首先要把好從業(yè)人員的準(zhǔn)入關(guān)。