24周年

財(cái)稅實(shí)務(wù) 高薪就業(yè) 學(xué)歷教育
APP下載
APP下載新用戶掃碼下載
立享專屬優(yōu)惠

安卓版本:8.7.50 蘋果版本:8.7.50

開發(fā)者:北京正保會(huì)計(jì)科技有限公司

應(yīng)用涉及權(quán)限:查看權(quán)限>

APP隱私政策:查看政策>

HD版本上線:點(diǎn)擊下載>

基金從業(yè)《證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)》考點(diǎn)解讀:基金監(jiān)管概述

來源: 正保會(huì)計(jì)網(wǎng)校論壇 編輯: 2016/06/13 20:03:03 字體:

2016年6月18日基金從業(yè)將迎來第三次預(yù)約考試,正保會(huì)計(jì)網(wǎng)校為大家分享了基金從業(yè)《法律法規(guī)職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》相關(guān)知識(shí)點(diǎn),希望能幫助大家更好地學(xué)習(xí)基金從業(yè)。祝您夢(mèng)想成真!

基金監(jiān)管概述

考點(diǎn)一 基金監(jiān)管的含義與作用

證券投資基金監(jiān)管是指監(jiān)管部門運(yùn)用法律的、經(jīng)濟(jì)的以及必要的行政手段,對(duì)基金市場參與者的行為進(jìn)行的監(jiān)督與管理。

基金監(jiān)管對(duì)于維護(hù)證券市場的良好秩序、提高證券市場效率、保護(hù)基金持有人利益均具有重大意義,是證券市場監(jiān)管體系中不可缺少的組成部分。

監(jiān)管體系由監(jiān)管目標(biāo)、監(jiān)管原則、監(jiān)管機(jī)構(gòu)、監(jiān)管對(duì)象、監(jiān)管內(nèi)容、監(jiān)管手段等組成。

考點(diǎn)二 基金監(jiān)管的目標(biāo)

基金監(jiān)管的目標(biāo)是一切基金監(jiān)管活動(dòng)的出發(fā)點(diǎn)。證券監(jiān)管的目標(biāo)主要有三個(gè):

①保護(hù)投資者;

②保證市場的公平、效率和透明;

③降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)。

這三個(gè)目標(biāo)同樣適用于基金監(jiān)管。同時(shí),考慮到我國資本市場正處于轉(zhuǎn)型時(shí)期的新興市場以及我國基金業(yè)自身所具有的特點(diǎn),我國基金監(jiān)管還擔(dān)負(fù)著推動(dòng)基金業(yè)發(fā)展的使命。

我國基金監(jiān)管的目標(biāo)包括

(一)保護(hù)投資者利益

保護(hù)投資者利益是基金監(jiān)管工作的重中之重。投資者是市場的支撐者,保護(hù)和維護(hù)投資者的利益是我國基金監(jiān)管的首要目標(biāo)。

(二)保證市場的公平、效率和透明

(三)降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)

監(jiān)管者應(yīng)當(dāng)要求基金管理機(jī)構(gòu)滿足資本充足率和一定的運(yùn)營條件以及其他謹(jǐn)慎要求。監(jiān)管者應(yīng)當(dāng)做的是:要求投資者將承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)限制在能力范圍之內(nèi),并且監(jiān)控過度的風(fēng)險(xiǎn)行為。

(四)推動(dòng)基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展

考點(diǎn)三 基金監(jiān)管的原則

(一)依法監(jiān)管原則

基金監(jiān)管屬于行政執(zhí)法活動(dòng)。監(jiān)管機(jī)構(gòu)作為執(zhí)法機(jī)關(guān),其成立由法律規(guī)定,其職權(quán)也是由法律所賦予的,因此,基金監(jiān)管部門必須樹立依法監(jiān)管觀念。

(二)“三公”原則

基金是證券市場的重要參與者之一,證券市場“公開、公平、公正”的原則同樣適用于基金市場。

(三)監(jiān)管與自律并重原則

國家對(duì)于基金市場的監(jiān)管是市場的保證,而基金從業(yè)者的自律是市場基礎(chǔ)。

(四)監(jiān)管的連續(xù)性和有效性原則

基金監(jiān)管應(yīng)遵循連續(xù)性的原則,以避免出現(xiàn)大起大落的情形,影響基金業(yè)的正常發(fā)展。另一方面,在基金監(jiān)管中應(yīng)堅(jiān)持有效監(jiān)管的原則。處理好監(jiān)管成本與監(jiān)管效益之間的關(guān)系,應(yīng)做到市場能自身調(diào)節(jié)的,不監(jiān)管;必須監(jiān)管的,應(yīng)當(dāng)在保證監(jiān)管效益的前提下做到監(jiān)管成本最小。

(五)審慎監(jiān)管原則

考點(diǎn)四 基金監(jiān)管法規(guī)體系

基金監(jiān)管的法規(guī)體系是基金監(jiān)管體系的重要組成部分。

以《證券投資基金法》為核心,還有各類部門規(guī)章和規(guī)范性文件為配套的完善的基金監(jiān)管法律法規(guī)體系。

點(diǎn)擊進(jìn)入論壇查看>>

基金從業(yè)直達(dá)秘籍>>

機(jī)考模擬系統(tǒng)

24小時(shí)內(nèi)答疑

疑問及時(shí)解決

全真模擬 應(yīng)對(duì)機(jī)考

模擬考場環(huán)境,提前熟悉流程

自動(dòng)判分

系統(tǒng)自動(dòng)批閱顯示得分

點(diǎn)擊購課

限時(shí)免費(fèi)資料

  • 報(bào)考指南

    報(bào)考指南

  • 學(xué)習(xí)計(jì)劃

    學(xué)習(xí)計(jì)劃

  • 考試大綱

    考試大綱

  • 高頻考點(diǎn)

    高頻考點(diǎn)

  • 科目特點(diǎn)及備考建議

    科目特點(diǎn)及備考建議

  • 習(xí)題精選

    習(xí)題精選

回到頂部
折疊
網(wǎng)站地圖

Copyright © 2000 - odtgfuq.cn All Rights Reserved. 北京正保會(huì)計(jì)科技有限公司 版權(quán)所有

京B2-20200959 京ICP備20012371號(hào)-7 出版物經(jīng)營許可證 京公網(wǎng)安備 11010802044457號(hào)

報(bào)考小助理

備考問題
掃碼問老師