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基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》知識點(diǎn)：基金職業(yè)道德之客戶至上
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客戶至上 |
一、客戶至上的含義
客戶至上是調(diào)整基金從業(yè)人員與投資人之間關(guān)系的道德規(guī)范。這里的“客戶”，是指投資人，也即基金份額持有人。
客戶至上，是指基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)活動(dòng)應(yīng)一切從投資人的根本利益出發(fā)。其基本含義有兩點(diǎn)：一是客戶利益優(yōu)先，二是公平對待客戶?？蛻衾鎯?yōu)先是指當(dāng)客戶的利益與機(jī)構(gòu)的利益、從業(yè)人員個(gè)人的利益相沖突時(shí)，要優(yōu)先滿足客戶的利益。公平對待客戶是指當(dāng)不同客戶之間的利益發(fā)生沖突時(shí)，要公平對待所有客戶的利益。
二、客戶至上的基本要求
1.客戶利益優(yōu)先
客戶利益優(yōu)先要求基金從業(yè)人員必須全心全意地忠實(shí)于客戶，依客戶利益行事，當(dāng)發(fā)生利益沖突時(shí)，將客戶的利益置于個(gè)人及所在機(jī)構(gòu)的利益之上。
具體而言，基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守下列規(guī)則：
（1）不得從事與投資人利益相沖突的業(yè)務(wù)。
（2）應(yīng)當(dāng)采取合理的措施避免與投資人發(fā)生利益沖突。
（3）在執(zhí)業(yè)過程中遇到自身利益或相關(guān)方利益與投資人利益發(fā)生沖突時(shí)，應(yīng)以投資人利益優(yōu)先，并應(yīng)及時(shí)向所在機(jī)構(gòu)報(bào)告。
（4）不得侵占或者挪用基金投資人的交易資金和基金份額。
（5）不得在不同基金資產(chǎn)之間、基金資產(chǎn)和其他受托資產(chǎn)之間進(jìn)行利益輸送。
（6）不得在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中為自己或他人牟取不正當(dāng)利益。
（7）不得利用工作之便向任何機(jī)構(gòu)和個(gè)人輸送利益，損害基金持有人利益。
2.公平對待客戶
公平對待客戶，是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)尊重所有客戶并公平對待所有客戶，不能因?yàn)榛鸱蓊~多寡或者其他原因而厚此薄彼。公平對待客戶要求基金從業(yè)人員在進(jìn)行投資分析、提供投資建議、采取投資行動(dòng)或從事其他專業(yè)活動(dòng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)公平地對待所有客戶。
2016年6月18日基金從業(yè)將迎來第三次預(yù)約考試，正保會(huì)計(jì)網(wǎng)校為大家分享了基金從業(yè)《法律法規(guī)職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》相關(guān)知識點(diǎn)，希望能幫助大家更好地學(xué)習(xí)基金從業(yè)。祝您夢想成真！
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