基金從業(yè)《法律法規(guī)職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》：基金客戶個(gè)性化服務(wù)

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來源: 正保會(huì)計(jì)網(wǎng)校論壇編輯： 2016/06/02 15:20:02　字體：大小

客戶的投資方式以及自身素質(zhì)、個(gè)性、能力的差異性，導(dǎo)致其需求各不相同。因此，基金銷售機(jī)構(gòu)要通過為客戶提供個(gè)性化服務(wù)，來滿足客戶潛意識(shí)的心理需求，在競(jìng)爭(zhēng)市場(chǎng)中贏得客戶，進(jìn)而強(qiáng)化客戶的忠誠度。

（一）做好客戶的動(dòng)態(tài)分析

利用平時(shí)市場(chǎng)走訪收集的客戶營銷資料等方面的信息對(duì)客戶的投資活動(dòng)進(jìn)行分析，特別針對(duì)異常情況，及時(shí)了解原因，通過對(duì)客戶的了解、咨詢和分析，增強(qiáng)客戶服務(wù)的針對(duì)性、有效性和及時(shí)性，提高市場(chǎng)走訪的效率和服務(wù)效果。

（二）通過加強(qiáng)客戶溝通了解客戶深度需求

深度挖掘客戶需求是基金公司提供個(gè)性化服務(wù)的基礎(chǔ)。充滿競(jìng)爭(zhēng)的市場(chǎng)上客戶需求不斷升級(jí)，基金銷售機(jī)構(gòu)以及基金公司應(yīng)通過開展實(shí)地拜訪、現(xiàn)場(chǎng)咨詢等特定服務(wù)挖掘基金客戶的深度需求，通過有針對(duì)性的客戶服務(wù)滿足其個(gè)性化需求。

（三）做好客戶的參謀

研發(fā)市場(chǎng)行情，揭示市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是客戶服務(wù)的重要內(nèi)容，基金公司及銷售機(jī)構(gòu)的信息咨詢服務(wù)是客戶了解市場(chǎng)行情的主要途徑，基金公司應(yīng)該通過增大研發(fā)投入提升市場(chǎng)分析能力，并將市場(chǎng)信息及風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)確客觀地提供給基金客戶。但基金公司在市場(chǎng)行情分析中僅有提供信息咨詢以及風(fēng)險(xiǎn)揭示的義務(wù)，不能承擔(dān)客戶決策的責(zé)任。

2016年6月18日基金從業(yè)將迎來今年的第三次預(yù)約考試，正保會(huì)計(jì)網(wǎng)校為大家分享了基金從業(yè)《證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)》相關(guān)知識(shí)點(diǎn)，希望能幫助大家更好地學(xué)習(xí)基金從業(yè)。祝您夢(mèng)想成真！

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