盤點(diǎn)基金從業(yè)資格考試高頻考點(diǎn)！

基金從業(yè)資格考試中科目一《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》是必考項(xiàng)，眼看就要考試了，一些考生朋友還在為考什么而發(fā)愁。小編給大家準(zhǔn)備了《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》的高頻考點(diǎn)，以方便大家進(jìn)行復(fù)習(xí)時(shí)的背誦，快來看一下吧~

考點(diǎn)一：合規(guī)管理概述★★

(一)“規(guī)”的四個(gè)層次

1.立法機(jī)關(guān)和證監(jiān)會發(fā)布的基本法律規(guī)則。

2.基金業(yè)協(xié)會和證券業(yè)協(xié)會等自律性組織制定的適用于全行業(yè)的規(guī)范、標(biāo)準(zhǔn)、慣例等。

3.公司章程以及企業(yè)的各種內(nèi)部規(guī)章制度。

4.應(yīng)當(dāng)遵守的誠實(shí)、守信的職業(yè)道德。

(二)合規(guī)管理的基本原則:獨(dú)立性原則(關(guān)鍵性原則)、客觀性原則、公正性原則、專業(yè)性原則和協(xié)調(diào)性原則

考點(diǎn)二：證券投資基金的參與主體★★

在基金市場上，存在許多不同的參與主體。依據(jù)所承擔(dān)的職責(zé)與作用的不同，可以將基金市場的參與主體分為基金當(dāng)事人、基金市場服務(wù)機(jī)構(gòu)、基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織三大類。

考點(diǎn)三：合規(guī)管理內(nèi)容★

1.合規(guī)政策

(1)制定:高級管理層

(2)落實(shí)(或執(zhí)行):經(jīng)理層

2.合規(guī)審核:制定合規(guī)審核機(jī)制、治規(guī)審核調(diào)查和合規(guī)審核評價(jià)

考點(diǎn)四：契約型基金與公司型基金的區(qū)別★★★

1、契約型基金的概念

契約型基金是依據(jù)基金合同設(shè)立的一類基金?；鸷贤且?guī)定基金當(dāng)事人之間權(quán)利義務(wù)的基本法律文件。在我國，契約型基金依據(jù)基金管理人、基金托管人之間所簽署的基金合同設(shè)立；基金投資者自取得基金份額后即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人，依法享受權(quán)利并承擔(dān)義務(wù)。

2、公司型基金的概念

公司型基金在法律上是具有獨(dú)立法人地位的股份投資公司。公司型基金依據(jù)基金公司章程設(shè)立，基金投資者是基金公司的股東，享有股東權(quán)，按所持有的股份承擔(dān)有限責(zé)任，分享投資收益。公司型基金公司設(shè)有董事會，代表投資者的利益行使職權(quán)。雖然公司型基金在形式上類似于一般股份公司，但不同于一般股份公司的是，它委托基金管理公司作為專業(yè)的投資顧問來經(jīng)營與管理基金資產(chǎn)。

考點(diǎn)五：合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)★★★

1、銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

2、信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

3、反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

考點(diǎn)六：ETF與LOF的區(qū)別★★

LOF與ETF都具備開放式基金可以申購、贖回和場內(nèi)交易的特點(diǎn)，但兩者存在本質(zhì)區(qū)別，主要表現(xiàn)在：

◆申購、贖回的標(biāo)的不同。ETF與投資者交換的是基金份額與一籃子股票，LOF的申購、贖回是基金份額與現(xiàn)金的對價(jià)。

◆ 申購、贖回的場所不同。ETF的申購、贖回通過交易所進(jìn)行；LOF的申購、贖回既可以在代銷網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行，也可以在交易所進(jìn)行。

◆對申購、贖回限制不同。只有資金在一定規(guī)模以上的投資者（基金份額通常要求在50萬份以上）才能參與ETF的申購、贖回交易，LOF在申購、贖回上沒有特別要求。

◆基金投資策略不同。ETF通常采用完全被動式管理方法，以擬合某一指數(shù)為目標(biāo)；LOF則是普通的開放式基金增加了交易所的交易方式，它可以是指數(shù)型基金，也可以是主動型基金。

◆在二級市場的凈值報(bào)價(jià)上，ETF每15秒提供一個(gè)基金參考凈值（IOPV）報(bào)價(jià)；LOF的凈值報(bào)價(jià)頻率要比ETF低，通常1天只提供1次或幾次基金凈值報(bào)價(jià)。

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