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摘要：為進(jìn)一步加強(qiáng)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)信息科技外包風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管，促進(jìn)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)提升信息技外包風(fēng)險(xiǎn)管控能力，推動(dòng)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)穩(wěn)健開展數(shù)字化轉(zhuǎn)型工作，中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)近日印發(fā)了《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)信息科技外包風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管辦法》。

中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)發(fā)布《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)信息科技外包風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管辦法》

為進(jìn)一步加強(qiáng)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)信息科技外包風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管，促進(jìn)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)提升信息技外包風(fēng)險(xiǎn)管控能力，推動(dòng)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)穩(wěn)健開展數(shù)字化轉(zhuǎn)型工作，中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)近日印發(fā)了《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)信息科技外包風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管辦法》（以下簡(jiǎn)稱《辦法》）。

《辦法》起草工作堅(jiān)決貫徹落實(shí)中央精神，注重把握以下原則：

一是堅(jiān)持風(fēng)險(xiǎn)為本，在深入分析銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)信息科技外包風(fēng)險(xiǎn)發(fā)展態(tài)勢(shì)的基礎(chǔ)上，提出針對(duì)性的監(jiān)管要求；

二是強(qiáng)化監(jiān)管力度，在總結(jié)銀行保險(xiǎn)業(yè)信息科技監(jiān)管實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上，制定體系化的監(jiān)管措施；

三是對(duì)接國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)，《辦法》起草工作吸收借鑒了近年來國(guó)際組織、國(guó)外監(jiān)管機(jī)構(gòu)相關(guān)外包監(jiān)管原則和良好實(shí)踐。

《辦法》共7章46條，對(duì)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)信息科技外包風(fēng)險(xiǎn)管理提出全面要求。

一是在總則中明確信息科技外包風(fēng)險(xiǎn)管理的總體要求，即銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立與本機(jī)構(gòu)信息科技戰(zhàn)略目標(biāo)相適應(yīng)的信息科技外包管理體系，將信息科技外包風(fēng)險(xiǎn)納入全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系，有效控制由于外包而引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)。

二是在信息科技外包治理中對(duì)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的組織和職責(zé)、外包戰(zhàn)略、外包禁止、服務(wù)提供商管理策略、外包分類、外包分級(jí)管理、退出策略等提出明確要求。

三是對(duì)信息科技外包準(zhǔn)入提出監(jiān)管要求，包括準(zhǔn)入前評(píng)估、盡職調(diào)查、合同等進(jìn)行了規(guī)定，并對(duì)非駐場(chǎng)集中式外包、跨境外包、同業(yè)和關(guān)聯(lián)外包提出附加要求。

四是明確信息科技外包監(jiān)控評(píng)價(jià)要求，對(duì)外包過程監(jiān)控、效能和質(zhì)量監(jiān)控、服務(wù)監(jiān)控及評(píng)價(jià)、服務(wù)提供商經(jīng)營(yíng)監(jiān)控、異常糾正、關(guān)聯(lián)外包評(píng)價(jià)、外包終止做出規(guī)定。

五是規(guī)范信息科技外包風(fēng)險(xiǎn)管理，對(duì)外包風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估、業(yè)務(wù)連續(xù)性管理、信息安全管理、集中度風(fēng)險(xiǎn)管理、非駐場(chǎng)外包實(shí)地檢查、年度風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和審計(jì)提出要求。

六是對(duì)監(jiān)管機(jī)構(gòu)實(shí)施外包監(jiān)督管理做出規(guī)定，包括事前報(bào)告要求、重大事件報(bào)告、監(jiān)管評(píng)估和監(jiān)督檢查、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)、監(jiān)管干預(yù)、實(shí)地核查、監(jiān)管問責(zé)等內(nèi)容。

下一步，銀保監(jiān)會(huì)將加強(qiáng)政策宣貫培訓(xùn)，將信息科技外包納入對(duì)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的日常風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)和現(xiàn)場(chǎng)檢查，推動(dòng)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)建立有效的信息科技外包風(fēng)險(xiǎn)管理體系，促進(jìn)《辦法》有效落地實(shí)施。

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