2015年初級金融專業(yè)知識點預習：中央銀行的業(yè)務(wù)與調(diào)控機理

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中央銀行的業(yè)務(wù)與調(diào)控機理

央行辦理金融業(yè)務(wù)的目的是為了執(zhí)行貨幣政策，以保證貨幣政策目標的實現(xiàn)

央行業(yè)務(wù)1、中央銀行業(yè)務(wù)根據(jù)其對象分：

（1）執(zhí)行貨幣政策的業(yè)務(wù)——貨幣政策工具的運用

（2）為金融機構(gòu)提供的服務(wù)——開立賬戶、結(jié)算、清算

（3）為政府和其他機構(gòu)的服務(wù)——經(jīng)理國庫、代理證券

央行業(yè)務(wù)2、根據(jù)金融業(yè)務(wù)活動性質(zhì)分：

（1）負債業(yè)務(wù)：集中存款準備金、貨幣發(fā)行和經(jīng)理國庫（10試題）

（2）資產(chǎn)業(yè)務(wù)：貸款、再貼現(xiàn)、國債買賣、儲備占款

（3）中央銀行存款業(yè)務(wù)——準備金存款、財政性存款、特種存款。

央行業(yè)務(wù)及調(diào)控

1、中央銀行存款業(yè)務(wù)及其調(diào)控作用

（1）央行存款業(yè)務(wù)與存款準備金政策

央行存款業(yè)務(wù)包括準備金存款業(yè)務(wù)、財政性存款業(yè)務(wù)和特種存款業(yè)務(wù)。

（2）存款準備金政策的調(diào)控作用

A.改變存款準備率可影響貨幣供應量

B.增強證商業(yè)銀行存款支付和資金清償能力

C.增強央行信貸資金的宏觀調(diào)控能力

2、央行再貼現(xiàn)業(yè)務(wù)及其調(diào)控作用

（1）再貼現(xiàn)：是商業(yè)銀行和其他金融機構(gòu)持未到期的已貼現(xiàn)票據(jù)向央行進行票據(jù)再轉(zhuǎn)讓的一種行為。

（2）再貼現(xiàn)業(yè)務(wù)的調(diào)控作用

A.再貼現(xiàn)率和再貼現(xiàn)條件——對商業(yè)銀行貸款的融資數(shù)量——貨幣供應量

B.再貼現(xiàn)率和再貼現(xiàn)條件——商業(yè)銀行借入資金的成本——貨幣供應量

C.再貼現(xiàn)率的變動——顯示宏觀調(diào)控政策意圖

3、央行貸款業(yè)務(wù)及其調(diào)控作用

（1）央行貸款：指央行對商業(yè)銀行和其他金融機構(gòu)提供的貸款。

（央行不對一般企業(yè)發(fā)放貸款）

（2）央行貸款業(yè)務(wù)調(diào)控作用

發(fā)放或收回貸款——調(diào)節(jié)商業(yè)銀行貸款的規(guī)模和結(jié)構(gòu)——貨幣供應量

央行貸款曾是我國實現(xiàn)貨幣政策目標最重要、最有效的間接調(diào)控手段。

4、央行的公開市場業(yè)務(wù)及其調(diào)控作用

（1）公開市場業(yè)務(wù)：央行從事買賣證券的業(yè)務(wù)，不以盈利為目的，目的是調(diào)節(jié)貨幣供應量。

（2）公開市場業(yè)務(wù)的調(diào)控作用體現(xiàn)在：

A.調(diào)節(jié)貨幣供應量；

B.影響利率；

C.對社會心理預期有明顯的告示作用

5、央行基準利率及其調(diào)控作用

（1）基準利率：央行對金融機構(gòu)的存、貸款利率。其變化對其他利率具有引導作用，處于核心地位。

（2）調(diào)控作用表現(xiàn)：提高（降低）利率——商業(yè)銀行借貸資金成本——企業(yè)借入資金的成本——抑制（刺激）資金需求——信貸總量和貨幣供應量的收縮（擴張）

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