CFA金融人士必備的幾大技能！來(lái)看看你掌握了嗎？

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來(lái)源: 正保會(huì)計(jì)網(wǎng)校編輯：吃口柚子 2024/05/16 14:38:11　字體：大小

作為CFA金融人士

除了要掌握過(guò)硬的專業(yè)知識(shí)外

還需要具備一些其他的辦公技能~

一起來(lái)看看這些技能你都有嗎？

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金融分析、金融模型

由于金融市場(chǎng)細(xì)分種類繁多，所以金融分析的工作涵蓋的范圍也非常廣，從投資、證券、外匯甚至到黃金、有色金屬、產(chǎn)經(jīng)等等。但總的來(lái)說(shuō)，他們所扮演的角色都是相似的。金融分析的工作類似于參謀，利用自己的專業(yè)知識(shí)幫助某個(gè)群體進(jìn)行決策。

這里的知識(shí)包括經(jīng)濟(jì)知識(shí)、金融知識(shí)等等。金融模型就是根據(jù)所收集的數(shù)據(jù)利用回歸分析做出一個(gè)影響分析數(shù)據(jù)的公式，根據(jù)公式將數(shù)據(jù)帶入可以進(jìn)行預(yù)測(cè)。比如預(yù)測(cè)價(jià)格走勢(shì)。金融模型是金融分析的工具之一。

公司財(cái)務(wù)、投行

金融從業(yè)者基于證券這樣的市場(chǎng)數(shù)據(jù)進(jìn)行分析，而看證券就必須要學(xué)會(huì)分析上市公司財(cái)務(wù)報(bào)表。其實(shí)不止是金融，財(cái)務(wù)和會(huì)計(jì)的專業(yè)知識(shí)是所有經(jīng)濟(jì)類大專業(yè)的必修課。財(cái)務(wù)和會(huì)計(jì)的本質(zhì)是一門經(jīng)濟(jì)學(xué)語(yǔ)言，各個(gè)金融領(lǐng)域的工作在量化基礎(chǔ)上進(jìn)行工作。

對(duì)企業(yè)融資、收購(gòu)兼并、財(cái)務(wù)顧問(wèn)等投資銀行業(yè)務(wù)流程的理解，對(duì)資產(chǎn)評(píng)估、法務(wù)等相關(guān)技能的熟悉。

投資

投資包括的是從資金籌措、分析、交易到最終執(zhí)行落地的一個(gè)過(guò)程。從分析道投資的能力變化，看起來(lái)是單純的范圍擴(kuò)大、知識(shí)體系增多，其實(shí)實(shí)質(zhì)是從單獨(dú)的學(xué)術(shù)技能研究變成了一個(gè)流程管理。資金能力、分析能力、交易能力、執(zhí)行力、管理能力也構(gòu)成了交易人員的基本能力。

同時(shí)在CFA考試也有很多涉及投資的知識(shí)，畢竟它是全球投資業(yè)里最為嚴(yán)格、含金量最高的資格認(rèn)證。自1963年CFA考試設(shè)立以來(lái)，它為全球投資業(yè)在道德操守、專業(yè)標(biāo)準(zhǔn)及知識(shí)體系等方面設(shè)立的規(guī)范與標(biāo)準(zhǔn)，被全球投資管理業(yè)界廣泛認(rèn)可。《金融時(shí)報(bào)》雜志將CFA專業(yè)資格比喻成投資專才的“黃金標(biāo)準(zhǔn)”。

風(fēng)險(xiǎn)管理

由于互聯(lián)網(wǎng)和金融行業(yè)的融合，金融行業(yè)產(chǎn)生了包括P2P在內(nèi)的諸多金融產(chǎn)品新形態(tài)，這對(duì)金融行業(yè)來(lái)說(shuō)是挑戰(zhàn)也是機(jī)遇，金融行業(yè)的機(jī)會(huì)越來(lái)越多，但對(duì)金融風(fēng)險(xiǎn)的管控也會(huì)越來(lái)越重要。

目前國(guó)內(nèi)金融行業(yè)就缺乏大量金融風(fēng)險(xiǎn)管理的專業(yè)人士。其實(shí)金融風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)的、權(quán)威認(rèn)可的專業(yè)知識(shí)可以通過(guò)報(bào)考金融風(fēng)險(xiǎn)管理師（FRM）獲得。