如何申請成為CFA持證人？通過CFA三級考試就是持證人了嗎？

2021年起，CFA協(xié)把持證人工作經(jīng)驗(yàn)的計(jì)算方式從從原來的48個(gè)月修改為最少在36個(gè)月內(nèi)獲得至少4,000小時(shí)的相關(guān)工作經(jīng)驗(yàn)。這個(gè)改變主要為了方便那些工作時(shí)間比較靈活的兼職專家或者遠(yuǎn)程工作者。那想要成為CFA持證人還需要具備哪些條件呢？快來一起了解一下吧！

一、成為CFA持證人的申請條件

1、依次通過 CFA 三個(gè)級別的考試；

2、具備符合要求的工作經(jīng)驗(yàn)：申請持證需要最少在36個(gè)月內(nèi)獲得至少4,000小時(shí)的相關(guān)工作經(jīng)驗(yàn)，即所做工作是與投資決策過程直接相關(guān)，或是用來產(chǎn)出對投資決策過程提供有用信息或增加價(jià)值的工作成果（比如，工作須涉及評估或應(yīng)用金融財(cái)務(wù)、經(jīng)濟(jì)、或統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)作為投資決策；監(jiān)督管理完成此類工作或是教授此類內(nèi)容）。

3、擁有兩位或三位推薦人；（申請人可以優(yōu)先選擇其直接主管作為推薦人，也可以選擇其他推薦人來描述及證明申請人在投資決策過程中的職責(zé)；推薦人將被要求評論申請人的工作經(jīng)歷及專業(yè)品質(zhì)；申請人不能作自己的推薦人）。

如果推薦人中有一位持有申請加入CFA持證人地方協(xié)會的有效會員身份，申請人提供兩位推薦人的信息即可。非此情況則需要提供三位推薦人的信息。

二、CFA持證人申請流程

1、更新個(gè)人信息

填寫個(gè)人信息與聯(lián)系地址，請務(wù)必填寫準(zhǔn)確地址，將來證書寄送和協(xié)會會刊寄送都是發(fā)至這個(gè)地址。

申請?zhí)峤缓?，協(xié)會很有可能通過電話或電子郵件的形式與個(gè)人取得聯(lián)系，并需要核實(shí)工作經(jīng)驗(yàn)中的不明確部分，所以要確保申請期間保持通訊暢通并及時(shí)查看。

圖源網(wǎng)絡(luò)

2、添加申請人所在地協(xié)會

CFA分會選擇，中國主要是CFA China，除此之外，北京、上海、深圳、成都有設(shè)立分會，可以單獨(dú)選擇，但是需要繳納額外的費(fèi)用。長期在海外的小伙伴也可以選擇當(dāng)?shù)氐姆謺貐^(qū)分會不定期組織一些會員活動。

圖源網(wǎng)絡(luò)

3、教育背景

圖源網(wǎng)絡(luò)

4、更新工作經(jīng)歷

圖源網(wǎng)絡(luò)

該環(huán)節(jié)為核心環(huán)節(jié)。

（1）協(xié)會重點(diǎn)關(guān)注的是工作職責(zé)范圍，公司大小和職位高低都沒有關(guān)系，重要的是你工作的內(nèi)容是否包括：直接參與投資決策過程或者為投資決策過程提供支持等相關(guān)工作。

職位本身的名稱不能直接決定是否被CFA協(xié)會認(rèn)可， 主要是日常工作中涉及到的職務(wù)內(nèi)容必須50%以上和投資決策相關(guān)的才是被認(rèn)可。如果所從事的工作中涉及的職務(wù)內(nèi)容和投資決策相關(guān)，亦可提供詳細(xì)的工作經(jīng)驗(yàn)給CFA協(xié)會，也是被認(rèn)可的，且工作時(shí)間長度 至少滿足36個(gè)月份或者4000工時(shí)。

（2）填寫需關(guān)注的事項(xiàng)

a.Job Category 選項(xiàng)：建議大家根據(jù)協(xié)會提供的選項(xiàng)選擇與自己工作最貼近的職業(yè)類型。在此注意千萬不要選擇OTHER，選擇OTHER后續(xù)解釋非常麻煩。

b.注意：對所從事工作內(nèi)容描述請?jiān)敿?xì)填寫！建議從以下幾個(gè)方面詳細(xì)進(jìn)行說明：突出工作中和經(jīng)濟(jì)、統(tǒng)計(jì)、財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)分析以及投資管理的關(guān)聯(lián)性在工作團(tuán)隊(duì)中的作用；詳細(xì)描述你如何在整個(gè)投資決策過程中增加價(jià)值(add value)所服務(wù)的客戶類型以及客戶名稱。

建議增加在CFA學(xué)習(xí)過程中所學(xué)到的知識，例如：你是做財(cái)務(wù)分析工作的可以列舉一些上市公司的財(cái)務(wù)比率。從事個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的學(xué)員可以運(yùn)用撰寫個(gè)人IPS的術(shù)語來完善工作經(jīng)歷。

5、提供推薦人信息

圖源網(wǎng)絡(luò)

推薦人的數(shù)量及資質(zhì)要求：申請人可以優(yōu)先選擇其直接主管作為推薦人，也可以選擇其他推薦人來描述及證明申請人在投資決策過程中的職責(zé)；推薦人將被要求評論申請人的工作經(jīng)歷及專業(yè)品質(zhì)；申請人不能作自己的推薦人。

如果推薦人中有一位持有申請加入CFA持證人地方協(xié)會的有效會員身份，申請人提供兩位推薦人的信息即可。非此情況則需要提供三位推薦人的信息，這三位人士不需要是CFA的持證人。

 推薦人幫你完成推薦信息的填寫后，還需要申請人登錄，點(diǎn)擊一下提交，已完成全部的申請過程。檢查完全部的填寫信息，確保信息準(zhǔn)確無誤后，勾選已閱讀協(xié)會的各項(xiàng)條款后，最后提交即可。

協(xié)會對推薦人的要求如下：

Three professional references are required unless you have a reference from a regular member of the society to which you are applying. In that case, two professional references are required. Supervisor references are preferred.

點(diǎn)擊“Add Reference”，在此填寫推薦人的姓名、郵箱信息、關(guān)系，并確認(rèn)推薦人是否屬于你所申請分會的。

最后需要檢查一遍所有填寫信息，并勾選已了解協(xié)會的各項(xiàng)條款，再確認(rèn)無誤后，即可提交。

6、收到協(xié)會審核通過的郵件

第1步.同意遵守并簽署協(xié)會會員協(xié)議與《職業(yè)操守聲明》（即Personal Conduct Statement）；

第2步.交納會員費(fèi)，費(fèi)用包括美國總部會費(fèi)和所屬地區(qū)分會會費(fèi)兩筆：

a.美國總部會員標(biāo)準(zhǔn)年費(fèi)為：275美元；

b.已是退休狀態(tài)的會員年費(fèi)為：100美元；

c.分會的會員費(fèi)并非統(tǒng)一數(shù)額，具體所屬分會會費(fèi)交納標(biāo)準(zhǔn)請聯(lián)絡(luò)所屬地區(qū)分會進(jìn)行查詢。

三、持證申請審核需要多長時(shí)間？

針對已提交的申請，審核過程可能需要十個(gè)工作日。涉及加入CFA持證人地方協(xié)會的申請會由相關(guān)地方協(xié)會進(jìn)行審核，審核時(shí)間可能最多達(dá)30個(gè)自然日。

四、審核通過后，如何激活持證人身份？

CFA協(xié)會會通過郵件發(fā)送具體操作信息。在收到審核通過的郵件后，可以登錄CFA Institute賬號完成相應(yīng)的付款、相關(guān)協(xié)議與聲明簽署等操作。

五、CFA三級考試成績會過期嗎？

三級考試成績不會過期?？忌谕ㄟ^三級考試并取得符合要求的工作經(jīng)驗(yàn)后，隨時(shí)可以申請持證。申請持證需至少獲得4,000小時(shí)的相關(guān)工作經(jīng)驗(yàn)，最少在36個(gè)月內(nèi)獲得。

六、實(shí)習(xí)和學(xué)徒工作經(jīng)驗(yàn)可以算作時(shí)長嗎？

可以的，只要是和投資決策相關(guān)即可。具體您也可以咨詢membership@cfainstitute.org, CFA協(xié)會會有專人為您解答。