銀行初級考試《銀行管理》經典試題：操作風險報告制度

來源: 正保會計網校編輯： 2023/03/28 17:09:52　字體：大小

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多選題

根據(jù)中國銀監(jiān)會《商業(yè)銀行操作風險管理指引》，應當向監(jiān)管機構報送的重大操作風險事件包括（　）。

A、搶劫商業(yè)銀行或運鈔車、盜竊銀行業(yè)金融機構現(xiàn)金30萬元以上的案件，詐騙商業(yè)銀行或其他涉案金額1000萬元以上的案件

B、發(fā)生不可抗力導致嚴重損失，造成直接經濟損失1000萬元以上的事故、自然災害

C、高管人員嚴重違規(guī)

D、盜竊、出賣、泄露或丟失涉密資料，可能影響金融穩(wěn)定，造成經濟秩序混亂的事件

E、其他涉及損失金額可能超過商業(yè)銀行資本凈額1‰的操作風險事件

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【答案】

ABCDE

【解析】

本題考查操作風險報告制度。原銀監(jiān)會《商業(yè)銀行操作風險管理指引》對應當向監(jiān)管機構報送的重大操作風險事件給予明確的界定范圍：（1）搶劫商業(yè)銀行或運鈔車、盜竊銀行業(yè)金融機構現(xiàn)金30萬元以上的案件，詐騙商業(yè)銀行或其他涉案金額1000萬元以上的案件。（2）造成商業(yè)銀行重要數(shù)據(jù)、賬冊、重要空白憑證嚴重損毀、丟失，造成在涉及兩個或兩個以上省（自治區(qū)、直轄市）范圍內中斷業(yè)務3小時以上，在涉及一個?。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市）范圍內中斷業(yè)務6小時以上，嚴重影響正常工作開展的事件。（3）盜竊、出賣、泄漏或丟失涉密資料，可能影響金融穩(wěn)定，造成經濟秩序混亂的事件。（4）高管人員嚴重違規(guī)。（5）發(fā)生不可抗力導致嚴重損失，造成直接經濟損失1000萬元以上的事故、自然災害。（6）其他涉及損失金額可能超過商業(yè)銀行資本凈額1‰的操作風險事件。（7）監(jiān)管規(guī)定其他需要報告的重大事件。

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