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銀行初級考試《個(gè)人理財(cái)》每日一練:個(gè)人理財(cái)?shù)亩x(2022.11.18)

來源: 正保會計(jì)網(wǎng)校 編輯: 2023/01/12 15:25:23 字體:

生命太短,沒時(shí)間留給遺憾!正保會計(jì)網(wǎng)校為您提供銀行初級考試每日一練免費(fèi)練習(xí),希望對您備考銀行初級有幫助!以下是銀行初級考試《個(gè)人理財(cái)》每日一練,快來練習(xí)吧~

判斷題

個(gè)人理財(cái)是客戶自己投資房產(chǎn)、金融產(chǎn)品及藝術(shù)品等。( )

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【解析】
本題考查個(gè)人理財(cái)?shù)亩x。個(gè)人理財(cái)不是客戶自己投資房產(chǎn)、金融產(chǎn)品及藝術(shù)品等,而是擁有豐富個(gè)人理財(cái)知識、理財(cái)技能、職業(yè)道德,了解相關(guān)法規(guī)的專業(yè)人士提供專業(yè)服務(wù),該服務(wù)內(nèi)容包括分析評估客戶家庭和財(cái)務(wù)狀況,明確客戶的理財(cái)目標(biāo),進(jìn)而幫助客戶制訂合理可行的理財(cái)方案或綜合解決方案,服務(wù)目的是滿足客戶人生各階段的財(cái)務(wù)需求。

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