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銀行中級(jí)考試《個(gè)人理財(cái)》每日一練：理財(cái)規(guī)劃書(shū)的實(shí)用性（2022.10.30）
人生的意義就在于人的自我完善！正保會(huì)計(jì)網(wǎng)校為您提供銀行中級(jí)考試每日一練免費(fèi)練習(xí)，希望對(duì)您備考銀行中級(jí)有幫助！以下是銀行中級(jí)考試《個(gè)人理財(cái)》每日一練，快來(lái)練習(xí)吧~
多選題
以下屬于專(zhuān)業(yè)理財(cái)師為客戶(hù)制定的退休規(guī)劃內(nèi)容的有（?。?。
A、告訴客戶(hù)他退休時(shí)需要多少錢(qián)
B、告訴客戶(hù)現(xiàn)在應(yīng)該做哪些投資準(zhǔn)備
C、告訴客戶(hù)他和家人在退休后能享受什么樣的生活品質(zhì)
D、分析客戶(hù)他和家人能夠支付的每年的固定支出預(yù)算是多少
E、評(píng)估客戶(hù)的其他理財(cái)目標(biāo)對(duì)退休后的生活品質(zhì)的影響
查看答案解析
【答案】
ABCDE 【解析】
本題考查理財(cái)規(guī)劃書(shū)的實(shí)用性。通過(guò)理財(cái)規(guī)劃，一名專(zhuān)業(yè)的理財(cái)師可以幫助客戶(hù)制定退休規(guī)劃。而一份退休規(guī)劃不只是告訴客戶(hù)他退休時(shí)需要多少錢(qián)、現(xiàn)在應(yīng)該做哪些投資準(zhǔn)備，而是能夠告訴該客戶(hù)：他和家人在退休后能享受什么樣的生活品質(zhì)；其中應(yīng)該包括根據(jù)客戶(hù)現(xiàn)在已經(jīng)擁有的資源（投資性資產(chǎn)）和未來(lái)的資源（未來(lái)來(lái)自社會(huì)福利、延遲權(quán)益、商業(yè)保險(xiǎn)等方面的收入），他和家人能夠支付的每年的固定支出預(yù)算是多少，每年的家庭休閑旅游方面的預(yù)算可以是多少，可以支付的贍養(yǎng)費(fèi)用是多少，對(duì)子女的支持程度如何等方面的具體內(nèi)容，并且還要評(píng)估客戶(hù)的其他理財(cái)目標(biāo)對(duì)退休后的生活品質(zhì)的影響。參見(jiàn)教材P336。點(diǎn)擊進(jìn)入“每日一練——免費(fèi)在線(xiàn)測(cè)試”>>
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銀行中級(jí)考試每日一練題目都是網(wǎng)校老師精心整理的，每一道題都會(huì)有相應(yīng)知識(shí)點(diǎn)的考查，并提供答案解析，建議您做完題之后再去查看答案。每日一練還提供專(zhuān)業(yè)點(diǎn)評(píng)，每周根據(jù)大家的測(cè)試結(jié)果，對(duì)于正確率較低的題目進(jìn)行一下點(diǎn)評(píng)，以幫助大家理解。祝大家考試順利！
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