銀行中級考試《個人理財》每日一練：綜合理財規(guī)劃建議（2022.10.19）

來源: 正保會計網(wǎng)校編輯： 2022/10/19 10:21:54　字體：大小

一旦立下目標(biāo)不達目標(biāo)絕不罷手，方可成功。正保會計網(wǎng)校為您提供銀行中級考試每日一練免費練習(xí)，希望對您備考銀行中級有幫助！以下是銀行中級考試《個人理財》每日一練，快來練習(xí)吧~

單選題

在理財規(guī)劃書的制作過程中，綜合理財規(guī)劃得以真正落地的關(guān)鍵是（　）。

A、調(diào)整和明確客戶的理財目標(biāo)

B、理財目標(biāo)的評估和分析

C、客戶家庭基本信息

D、綜合理財規(guī)劃建議

查看答案解析

【答案】

【解析】

本題考查綜合理財規(guī)劃建議。在理財規(guī)劃書的制作過程中的綜合理財規(guī)劃建議環(huán)節(jié)，理財師需要對客戶當(dāng)前關(guān)心的家庭財務(wù)問題做出明確的診斷和建議，并且在此基礎(chǔ)上，為客戶設(shè)定未來一年的家庭主要支出的預(yù)算；同時，向客戶提出家庭財務(wù)保障規(guī)劃建議和現(xiàn)階段投資規(guī)劃建議。應(yīng)該說，這部分的內(nèi)容是綜合理財規(guī)劃得以真正落地的關(guān)鍵。參見教材P346-347。

點擊進入“每日一練——免費在線測試”>>