銀行初級考試《公司信貸》每日一練：客戶檔案管理（2022.10.10）

來源: 正保會計網(wǎng)校編輯： 2022/10/18 17:28:14　字體：大小

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多選題

下列屬于客戶檔案的有（?。?。

A、借款企業(yè)及擔(dān)保企業(yè)的證照

B、借款企業(yè)及擔(dān)保企業(yè)的信用評級資料

C、借款企業(yè)及擔(dān)保企業(yè)的驗資報告

D、企業(yè)法定代表人、財務(wù)負責(zé)人的身份證或護照復(fù)印件

E、借款企業(yè)及擔(dān)保企業(yè)近三年的主要財務(wù)報表

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【答案】

ABCDE

【解析】

本題考查客戶檔案管理?？蛻魴n案通常包括：（1）借款企業(yè)及擔(dān)保企業(yè)的“證照” （即年檢營業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)登記證等）復(fù)印件；（2）借款企業(yè)及擔(dān)保企業(yè)的信用評級資料；（3）借款企業(yè)及擔(dān)保企業(yè)的開戶情況；（4）借款企業(yè)及擔(dān)保企業(yè)的驗資報告；（5）借款企業(yè)及擔(dān)保企業(yè)近三年的主要財務(wù)報表，包括資產(chǎn)負債表、利潤表、現(xiàn)金流量表等，上市公司需提供經(jīng)審計的年報；（6）企業(yè)法定代表人、財務(wù)負責(zé)人的身份證或護照復(fù)印件；（7）反映該企業(yè)經(jīng)營、資信及歷次貸款情況的其他材料。參見教材P251-252。

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