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銀行中級(jí)考試《個(gè)人理財(cái)》每日一練：綜合理財(cái)規(guī)劃方案（2022.09.03）
真正感人的，從來(lái)不是思想，而是年輕的勇氣！正保會(huì)計(jì)網(wǎng)校為您提供銀行中級(jí)考試每日一練免費(fèi)練習(xí)，希望對(duì)您備考銀行中級(jí)有幫助！以下是銀行中級(jí)考試《個(gè)人理財(cái)》每日一練，快來(lái)練習(xí)吧~
多選題
在解決了客戶“現(xiàn)在在哪里”和“準(zhǔn)備去哪里”的問題后，接下來(lái)理財(cái)師需要給客戶“如何到達(dá)目的地”的專業(yè)建議或方案。這些建議的主要內(nèi)容包括（?。?。
A、針對(duì)客戶當(dāng)前關(guān)心的財(cái)務(wù)問題的建議，以及和其他理財(cái)目標(biāo)之間的關(guān)系分析
B、針對(duì)其他各項(xiàng)理財(cái)目標(biāo)和方案的總結(jié)，以及提出的具體財(cái)務(wù)安排或措施
C、針對(duì)客戶現(xiàn)階段的家庭財(cái)富保障的評(píng)估和建議，依據(jù)保費(fèi)預(yù)算和應(yīng)有保額配置保險(xiǎn)產(chǎn)品
D、針對(duì)客戶現(xiàn)階段的資產(chǎn)配置的診斷分析和調(diào)整建議，配置投資理財(cái)產(chǎn)品
E、關(guān)于理財(cái)規(guī)劃方案實(shí)施的相關(guān)安排和建議
查看答案解析
【答案】
ABCDE 【解析】
本題考查綜合理財(cái)規(guī)劃方案。在解決了客戶“現(xiàn)在在哪里”和“準(zhǔn)備去哪里”的問題后，接下來(lái)理財(cái)師需要給客戶“如何到達(dá)目的地”的專業(yè)建議或方案。這些建議的主要內(nèi)容如下：（1）針對(duì)客戶當(dāng)前關(guān)心的財(cái)務(wù)問題的建議，以及和其他理財(cái)目標(biāo)之間的關(guān)系分析；（2）針對(duì)其他各項(xiàng)理財(cái)目標(biāo)和方案的總結(jié)，以及提出的具體財(cái)務(wù)安排或措施；（3）針對(duì)客戶現(xiàn)階段的家庭財(cái)富保障的評(píng)估和建議，依據(jù)保費(fèi)預(yù)算和應(yīng)有保額配置保險(xiǎn)產(chǎn)品；（4）針對(duì)客戶現(xiàn)階段的資產(chǎn)配置的診斷分析和調(diào)整建議，配置投資理財(cái)產(chǎn)品；（5）關(guān)于理財(cái)規(guī)劃方案實(shí)施的相關(guān)安排和建議。參見教材P324。點(diǎn)擊進(jìn)入“每日一練——免費(fèi)在線測(cè)試”>>
銀行中級(jí)考試：每日一練《銀行法律法規(guī)》（09.03）
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銀行中級(jí)考試每日一練題目都是網(wǎng)校老師精心整理的，每一道題都會(huì)有相應(yīng)知識(shí)點(diǎn)的考查，并提供答案解析，建議您做完題之后再去查看答案。每日一練還提供專業(yè)點(diǎn)評(píng)，每周根據(jù)大家的測(cè)試結(jié)果，對(duì)于正確率較低的題目進(jìn)行一下點(diǎn)評(píng)，以幫助大家理解。祝大家考試順利！
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