初級《個人理財》每日一練：了解客戶需求的重要性（2022.02.22）

來源: 正保會計網(wǎng)校編輯： 2022/02/22 10:30:07　字體：大小

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單選題

小陳是一名銀行業(yè)從業(yè)人員，趙先生是他多年的客戶。趙先生生活富裕，在中國大陸經(jīng)營一家小型企業(yè)，同時在香港、臺灣和北美都有收入來源。小陳在自己沒有取得會計資格的前提下，主動為趙先生提供跨國避稅和企業(yè)會計方面的服務。請問，小陳的做法違反了（　）原則。

A、專業(yè)勝任

B、客觀公正

C、恪盡職守

D、正直誠信

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【答案】

【解析】

本題考查了解客戶需求的重要性。在理財師職業(yè)道德的諸多要求中，其中之一就是理財師必須專業(yè)勝任、勤勉盡職，也就是說理財師應該經(jīng)過嚴格的專業(yè)學習和訓練，取得相關行業(yè)的從業(yè)資格、具備一定的專業(yè)知識和技能，并且在工作中盡其所能地去分析、了解客戶，確定客戶的需求和理財目標；在此基礎上，提供專業(yè)投資理財建議、推薦合適的產(chǎn)品。參見教材P166。

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