銀行初級考試《個人理財》每日一練：資金成本因素（2021.09.10）

來源: 正保會計網(wǎng)校編輯： 2021/09/10 09:07:40　字體：大小

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單選題

執(zhí)行理財規(guī)劃方案的資金成本因素中，理財師注意把握好的原則不包括（?。?/p>

A、事先重復溝通，讓客戶有明確的預期，以免接下來每筆資金的動用、每個類別資產(chǎn)買進賣出及需要交納的相關費用都會引起客戶反彈質疑

B、強調理財規(guī)劃方案的整體性，以及每個涉及資金、理財產(chǎn)品選擇和執(zhí)行成本具體決策的理由和目的

C、在總體把握方案執(zhí)行進度效果的同時，從客戶的利益出發(fā)，跟蹤分析、比較市場變化趨勢和面臨的不同選擇，以降低客戶的資金成本、費率

D、事后與客戶重復溝通，并解釋每筆資金的動用原因

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【答案】

【解析】

本題考查資金成本因素。理財師注意把握好三個原則：一是事先重復溝通，讓客戶有明確的預期，以免接下來每筆資金的動用、每個類別資產(chǎn)買進賣出及需要交納的相關費用都會引起客戶反彈質疑；二是強調理財規(guī)劃方案的整體性，以及每個涉及資金、理財產(chǎn)品選擇和執(zhí)行成本具體決策的理由和目的；三是在總體把握方案執(zhí)行進度效果的同時，從客戶的利益出發(fā)，跟蹤分析、比較市場變化趨勢和面臨的不同選擇，以降低客戶的資金成本、費率，從而提高整體方案執(zhí)行效果和客戶滿意度。參見教材P249。

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