銀初《個人理財》每日一練：商業(yè)銀行的代銷業(yè)務（2021.04.20）

來源: 正保會計網(wǎng)校編輯：某某 2021/04/20 14:46:13　字體：大小

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多選題

商業(yè)銀行從事代銷業(yè)務，不得（?。?。

A、將代銷產(chǎn)品作為存款或其自身發(fā)行的理財產(chǎn)品進行銷售

B、違背客戶意愿將代銷產(chǎn)品與其他產(chǎn)品進行捆綁銷售

C、代替客戶進行代銷產(chǎn)品購買等操作

D、為代銷產(chǎn)品提供直接或間接、顯性或隱性擔保

E、向合作機構(gòu)及其工作人員收取、索要代銷協(xié)議約定以外的利益

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【答案】

ABCDE

【解析】

本題考查商業(yè)銀行的代銷業(yè)務。商業(yè)銀行從事代銷業(yè)務，不得有以下情形：（1）未經(jīng)授權(quán)或超越授權(quán)范圍開展代銷業(yè)務，假借所屬機構(gòu)名義私自推介、銷售未經(jīng)審批的產(chǎn)品，或在銷售區(qū)域內(nèi)存放未經(jīng)審批的非本行產(chǎn)品銷售文件和資料。（2）將代銷產(chǎn)品作為存款或其自身發(fā)行的理財產(chǎn)品進行銷售，或者采取夸大宣傳、虛假宣傳等方式誤導客戶購買產(chǎn)品。（3）違背客戶意愿將代銷產(chǎn)品與其他產(chǎn)品進行捆綁銷售。（4）由銷售人員違規(guī)代替客戶簽署代銷業(yè)務相關文件，或者代替客戶進行代銷產(chǎn)品購買等操作、代替客戶持有或安排他人代替客戶持有代銷產(chǎn)品。（5）為代銷產(chǎn)品提供直接或間接、顯性或隱性擔保，包括承諾本金或收益保障。（6）給予合作機構(gòu)及其工作人員，或者向合作機構(gòu)及其工作人員收取、索要代銷協(xié)議約定以外的利益。（7）國務院金融監(jiān)督管理機構(gòu)禁止的其他情形。參見教材P58。

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