銀行初級《個人理財》每日一練：理財師的職業(yè)特征（2021.03.20）

來源: 正保會計網(wǎng)校編輯：小鞠橘桔 2021/03/20 09:14:59　字體：大小

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單選題

關(guān)于理財師的職業(yè)特征，下列說法中錯誤的是（?。?。

A、理財師必須充分了解客戶，不間斷地跟蹤、評估和修正客戶的理財方案和投資建議

B、理財師提供理財規(guī)劃，旨在幫助客戶實現(xiàn)包括長期甚至一生的財務(wù)和人生目標、工作目標

C、金融機構(gòu)和理財師提供理財顧問服務(wù)時必須熟悉和遵守相關(guān)的法律法規(guī)，應(yīng)具有標準的服務(wù)流程、健全的管理體系以及明確的相關(guān)部門和人員責任

D、理財規(guī)劃服務(wù)僅限于財務(wù)、法律、投資和債務(wù)管理、保險、稅務(wù)等

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【答案】

【解析】

本題考查理財師的職業(yè)特征。理財規(guī)劃服務(wù)涉及的內(nèi)容非常廣泛，它包括但不僅限于財務(wù)、法律、投資和債務(wù)管理、保險、稅務(wù)等，理財師在作相關(guān)判斷和規(guī)劃時還要能兼顧客戶家庭財務(wù)、非財務(wù)狀況以及不同時期變化的需求。參見教材P25、26。

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