銀行初級考試《風險管理》每日一練：商業(yè)銀行反洗錢（08.07）

來源: 正保會計網(wǎng)校編輯：小鞠橘桔 2020/08/07 08:59:48　字體：大小

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單選題

下列關(guān)于商業(yè)銀行反洗錢工作重點的表述，錯誤的是（　）。

A、客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，均應(yīng)當至少保存五年

B、通過第三方識別客戶身份的，如第三方未采取符合法律要求的客戶身份識別措施，由商業(yè)銀行承擔未履行客戶身份識別義務(wù)的責任

C、商業(yè)銀行的負責人應(yīng)當對反洗錢內(nèi)部控制的有效實施負責

D、商業(yè)銀行在為客戶提供一次性金融服務(wù)時，不需要客戶出示身份證明文件

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【答案】

【解析】

本題考查商業(yè)銀行反洗錢工作重點。商業(yè)銀行在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)時，應(yīng)當要求客戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證明文件，進行核對并登記。參見教材P296-297。

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