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銀行初級考試《個人理財》每日一練：個人賬戶（05.27）
有些路你不走下去永遠不知道那邊的風景有多美。正保會計網校為您提供每日一練免費練習，希望對您備考銀行初級有幫助！以下是銀行初級考試《個人理財》每日一練，快來練習吧~
多選題
《非居民金融賬戶涉稅信息盡職調查管理辦法》規(guī)定，對新開個人賬戶開展的盡職調查包括（?。?/p>
A、個人開立賬戶時，金融機構應當獲取由賬戶持有人簽署的稅收居民身份聲明文件，識別賬戶持有人是否為非居民個人
B、金融機構應當根據開戶資料，對聲明文件的合理性進行審核，主要確認填寫信息是否與其他信息存在明顯矛盾
C、識別為非居民個人的，金融機構應當收集并記錄報送所需信息
D、金融機構知道或者應當知道新開個人賬戶情況發(fā)生變化導致原有聲明文件信息不準確或者不可靠的，應當要求賬戶持有人提供有效聲明文件
E、識別為消極非金融機構的，金融機構應當依據反洗錢客戶身份識別程序收集的資料識別其控制人，并且獲取機構授權人或者控制人簽署的聲明文件, 識別控制人是否為非居民個人
查看答案解析
【答案】
ABCD 【解析】
本題考查對新開個人賬戶的盡職調查。選項E屬于對新開機構賬戶開展盡職調查的情況。參見教材P82。 
銀行初級考試：每日一練《銀行法律法規(guī)》（05.27）
銀行初級考試每日一練題目都是網校老師精心整理的，每一道題都會有相應知識點的考查，并提供答案解析，建議您做完題之后再去查看答案。每日一練還提供專家點評，每周根據大家的測試結果，對于正確率較低的題目進行一下點評，以幫助大家理解。祝大家考試順利！
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