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銀行中級《個人理財》每日一練：明確服務對象和需求（11.22）
銀行業(yè)中級資格《個人理財》每日一練·單選題：明確服務對象和需求
綜合理財規(guī)劃服務的第一步就是要明確服務對象的背景信息和初步需求，其內(nèi)容不包括（?。?。
A.理財師應當確定服務的對象
B.理財師需要了解客戶及其家庭主要成員的背景情況
C.了解客戶需要理財規(guī)劃服務的初衷
D.收集家庭財務信息
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【答案】
D
【解析】
本題考查明確服務對象和需求。綜合理財規(guī)劃服務的第一步就是要明確服務對象的背景信息和初步需求。首先，理財師應當確定服務的對象。其次，理財師需要了解客戶及其家庭主要成員的背景情況，如職業(yè)（職位）、年齡（生日）、孩子的學業(yè)、生活狀況以及理財價值觀等內(nèi)容。最后，還需了解客戶需要理財規(guī)劃服務的初衷。參見教材P353。
銀行業(yè)中級職業(yè)資格考試每日一練包括網(wǎng)校精編題目和歷年試題，讓您的復習備考更科學有效。祝您學習進步，夢想成真！
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