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銀行中級(jí)《個(gè)人理財(cái)》每日一練：理財(cái)規(guī)劃書的實(shí)用性4.3
銀行業(yè)中級(jí)資格《個(gè)人理財(cái)》每日一練·單選題：理財(cái)規(guī)劃書的實(shí)用性
在以下（ ）的方式下，理財(cái)規(guī)劃服務(wù)才能體現(xiàn)其實(shí)用性和專業(yè)性。
A.按制作理財(cái)規(guī)劃書的標(biāo)準(zhǔn)程序，為客戶制定子女教育金規(guī)劃、退休規(guī)劃、換購房規(guī)劃等
B.分析和規(guī)劃客戶當(dāng)前比較關(guān)心的家庭財(cái)務(wù)決定，并強(qiáng)調(diào)這些決定對(duì)家庭整體財(cái)務(wù)狀況、現(xiàn)在及未來其他理財(cái)目標(biāo)的影響
C.理財(cái)規(guī)劃書由專業(yè)的理財(cái)人員根據(jù)客戶的實(shí)際情況來制定
D.理財(cái)規(guī)劃書的主要內(nèi)容相互關(guān)聯(lián)，在具體內(nèi)容上始終圍繞客戶所關(guān)心的家庭財(cái)務(wù)問題
查看答案解析
【答案】
B
【解析】
本題考查理財(cái)規(guī)劃書的實(shí)用性。理財(cái)規(guī)劃服務(wù)不只是按制作理財(cái)規(guī)劃書的標(biāo)準(zhǔn)程序，逐個(gè)地為客戶制定所謂的子女教育金規(guī)劃、退休規(guī)劃、換購房的規(guī)劃等，而是針對(duì)客戶比較明確的、客戶當(dāng)前比較關(guān)心的家庭財(cái)務(wù)決定，進(jìn)行分析和規(guī)劃，并且著重強(qiáng)調(diào)這些家庭財(cái)務(wù)決定對(duì)家庭整體財(cái)務(wù)狀況、現(xiàn)在以及未來的其他理財(cái)目標(biāo)的影響。也只有在這樣的方式下，理財(cái)規(guī)劃服務(wù)才能體現(xiàn)其實(shí)用性和專業(yè)性。
銀行業(yè)中級(jí)職業(yè)資格考試每日一練包括網(wǎng)校精編題目和歷年試題，讓您的復(fù)習(xí)備考更科學(xué)有效。祝您學(xué)習(xí)進(jìn)步，夢(mèng)想成真！
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