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銀行中級《個人理財》每日一練：綜合理財規(guī)劃方案（2.21）
銀行業(yè)中級資格《個人理財》每日一練·多選題：綜合理財規(guī)劃方案
在解決了客戶“現(xiàn)在在哪里”和“準備去哪里”的問題后，理財師需要向客戶提出綜合的實現(xiàn)其各項理財目標的建議、措施，這些建議的內(nèi)容主要包括（?。?。
A.針對客戶當(dāng)前關(guān)心的財務(wù)問題的建議，以及和其他理財目標之間的關(guān)系和影響的分析
B.針對其他各項理財目標和方案的總結(jié)，以及提出的具體財務(wù)安排或措施
C.針對客戶現(xiàn)階段的家庭財富保障的建議，以及保險產(chǎn)品的推薦
D.針對客戶現(xiàn)階段的資產(chǎn)配置的診斷分析和調(diào)整建議，以及具體理財產(chǎn)品的推薦
E.關(guān)于實施理財規(guī)劃方案的相關(guān)安排和建議
查看答案解析
【答案】
ABCDE
【解析】
本題考查綜合理財規(guī)劃方案。在解決了客戶“現(xiàn)在在哪里”和“準備去哪里”的問題后，接下來理財師需要提供給客戶“如何到達目的地”的專業(yè)建議或方案；也就是說要向客戶提出綜合的實現(xiàn)其各項理財目標的建議、措施。這些建議的內(nèi)容主要包括：
（1）針對客戶當(dāng)前關(guān)心的財務(wù)問題的建議，以及和其他理財目標之間的關(guān)系和影響的分析；
（2）針對其他各項理財目標和方案的總結(jié)，以及提出的具體財務(wù)安排或措施；
（3）針對客戶現(xiàn)階段的家庭財富保障的建議，以及保險產(chǎn)品的推薦；
（4）針對客戶現(xiàn)階段的資產(chǎn)配置的診斷分析和調(diào)整建議，以及具體理財產(chǎn)品的推薦；
（5）關(guān)于實施理財規(guī)劃方案的相關(guān)安排和建議。
銀行業(yè)中級職業(yè)資格考試每日一練包括網(wǎng)校精編題目和歷年試題，讓您的復(fù)習(xí)備考更科學(xué)有效。祝您學(xué)習(xí)進步，夢想成真！
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