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為深入貫徹黨中央、國(guó)務(wù)院決策部署,經(jīng)國(guó)務(wù)院同意,近日,中國(guó)人民銀行、銀保監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)、外匯局發(fā)布《關(guān)于金融支持海南全面深化改革開(kāi)放的意見(jiàn)》(以下簡(jiǎn)稱《意見(jiàn)》)。
海南是我國(guó)最大的經(jīng)濟(jì)特區(qū),具有實(shí)施全面深化改革和試驗(yàn)最高水平開(kāi)放政策的獨(dú)特優(yōu)勢(shì)?!兑庖?jiàn)》從提升人民幣可兌換水平支持跨境貿(mào)易投資自由化便利化、完善海南金融市場(chǎng)體系、擴(kuò)大海南金融業(yè)對(duì)外開(kāi)放、加強(qiáng)金融產(chǎn)品和服務(wù)創(chuàng)新、提升金融服務(wù)水平、加強(qiáng)金融監(jiān)管防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)等六個(gè)方面提出33條具體措施?!兑庖?jiàn)》的出臺(tái)基本確立了金融支持海南全面深化改革開(kāi)放的“四梁八柱”,有助于彌補(bǔ)海南金融短板、夯實(shí)海南金融基礎(chǔ)。
附件
中國(guó)人民銀行 中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì) 中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì) 國(guó)家外匯管理局關(guān)于金融支持海南全面深化改革開(kāi)放的意見(jiàn)
銀發(fā)〔2021〕84號(hào)
海南省人民政府:
為深入貫徹習(xí)近平總書記在慶祝海南建省辦經(jīng)濟(jì)特區(qū)30周年大會(huì)上的重要講話精神,落實(shí)《中共中央 國(guó)務(wù)院關(guān)于支持海南全面深化改革開(kāi)放的指導(dǎo)意見(jiàn)》和《海南自由貿(mào)易港建設(shè)總體方案》相關(guān)重要戰(zhàn)略部署,支持海南全面深化改革開(kāi)放,推動(dòng)建立與海南自由貿(mào)易港相適應(yīng)的金融政策和制度框架,經(jīng)國(guó)務(wù)院同意,現(xiàn)提出如下意見(jiàn)。
一、總體原則
(一)支持海南實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展。堅(jiān)持深化金融供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革,創(chuàng)新金融政策、產(chǎn)品和工具,聚焦發(fā)展旅游業(yè)、現(xiàn)代服務(wù)業(yè)和高新技術(shù)產(chǎn)業(yè),重點(diǎn)支持海洋產(chǎn)業(yè)、醫(yī)療健康、旅游會(huì)展、交通運(yùn)輸、現(xiàn)代農(nóng)業(yè)、服務(wù)外包等重點(diǎn)領(lǐng)域發(fā)展,推動(dòng)建立開(kāi)放型生態(tài)型服務(wù)型產(chǎn)業(yè)體系,促進(jìn)服務(wù)業(yè)優(yōu)化升級(jí),推動(dòng)經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展。
(二)服務(wù)海南自由貿(mào)易港建設(shè)。圍繞建設(shè)全面深化改革開(kāi)放試驗(yàn)區(qū)、國(guó)家生態(tài)文明試驗(yàn)區(qū)、國(guó)際旅游消費(fèi)中心、國(guó)家重大戰(zhàn)略服務(wù)保障區(qū)的戰(zhàn)略定位,服務(wù)國(guó)內(nèi)其他地區(qū)與海南自由貿(mào)易港資金往來(lái)和跨境貿(mào)易投資自由化便利化,分階段、分步驟實(shí)施各項(xiàng)金融改革開(kāi)放與創(chuàng)新舉措,推動(dòng)海南成為新時(shí)代全面深化改革開(kāi)放的新標(biāo)桿。
(三)以制度創(chuàng)新為核心深化金融改革開(kāi)放。堅(jiān)持對(duì)標(biāo)國(guó)際的原則,深化金融改革開(kāi)放。按照遠(yuǎn)近結(jié)合、循序漸進(jìn)、突出重點(diǎn)的工作思路,在跨境資金流動(dòng)自由便利、投融資匯兌便利化、金融業(yè)對(duì)外開(kāi)放等方面先行先試,積極探索更加靈活的金融政策體系、監(jiān)管模式、管理體制。
(四)加強(qiáng)金融風(fēng)險(xiǎn)防控體系建設(shè)。堅(jiān)持底線思維,穩(wěn)扎穩(wěn)打、步步為營(yíng),完善與金融開(kāi)放創(chuàng)新相適應(yīng)的跨境資金流動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)防控體系,在確保有效監(jiān)管和風(fēng)險(xiǎn)可控的前提下,穩(wěn)妥有序推進(jìn)各項(xiàng)金融開(kāi)放創(chuàng)新舉措,統(tǒng)籌安排好開(kāi)放節(jié)奏和進(jìn)度,成熟一項(xiàng)推進(jìn)一項(xiàng),牢牢守住不發(fā)生系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)的底線。
二、提升人民幣可兌換水平,支持跨境貿(mào)易投資自由化便利化
(五)進(jìn)一步推動(dòng)跨境貨物貿(mào)易、服務(wù)貿(mào)易以及新型國(guó)際貿(mào)易結(jié)算便利化。根據(jù)“了解客戶、了解業(yè)務(wù)、盡職審查”原則,審慎合規(guī)的海南自由貿(mào)易港銀行可試點(diǎn)憑支付指令為優(yōu)質(zhì)客戶辦理真實(shí)合規(guī)貨物貿(mào)易和服務(wù)貿(mào)易結(jié)算,實(shí)現(xiàn)銀行真實(shí)性審核從事前審查轉(zhuǎn)為事后核查。實(shí)施與跨境服務(wù)貿(mào)易配套的資金支付與轉(zhuǎn)移制度。支持海南自由貿(mào)易港試點(diǎn)銀行,在強(qiáng)化對(duì)客戶分級(jí)管理的基礎(chǔ)上,進(jìn)一步便利真實(shí)合規(guī)新型國(guó)際貿(mào)易的跨境結(jié)算。
(六)探索適應(yīng)市場(chǎng)需求新形態(tài)的跨境投資外匯管理。在風(fēng)險(xiǎn)可控前提下,允許海南自由貿(mào)易港內(nèi)合格境外有限合伙人(QFLP)按照余額管理模式自由匯出、匯入資金,簡(jiǎn)化外匯登記手續(xù)。將海南自由貿(mào)易港納入合格境內(nèi)有限合伙人(QDLP)試點(diǎn),給予海南自由貿(mào)易港QDLP試點(diǎn)基礎(chǔ)額度,每年可按一定規(guī)則向其增發(fā)QDLP額度。
(七)完善全口徑跨境融資宏觀審慎管理政策框架??蛇m當(dāng)提高海南自由貿(mào)易港內(nèi)注冊(cè)的非金融企業(yè)(不含房地產(chǎn)企業(yè)和地方政府融資平臺(tái))跨境融資上限,實(shí)現(xiàn)更高額度的跨境資金融入規(guī)模。
(八)探索開(kāi)展跨境資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試點(diǎn)。支持境外投資者投資海南自由貿(mào)易港內(nèi)金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的理財(cái)產(chǎn)品、證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)私募資產(chǎn)管理產(chǎn)品、公募證券投資基金、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理產(chǎn)品等資產(chǎn)管理產(chǎn)品。
(九)探索放寬個(gè)人跨境交易政策。支持在海南自由貿(mào)易港內(nèi)就業(yè)的境外個(gè)人開(kāi)展包括證券投資在內(nèi)的各類境內(nèi)投資。允許符合條件的非居民按實(shí)需原則在海南自由貿(mào)易港內(nèi)購(gòu)買房地產(chǎn),對(duì)符合條件的非居民購(gòu)房給予匯兌便利。研究進(jìn)一步便利海南居民個(gè)人用匯。
(十)在海南開(kāi)展本外幣合一跨境資金池業(yè)務(wù)試點(diǎn)。支持符合條件的跨國(guó)企業(yè)集團(tuán)在境內(nèi)外成員之間集中開(kāi)展本外幣資金余缺調(diào)劑和歸集業(yè)務(wù),專戶內(nèi)資金按實(shí)需兌換,對(duì)跨境資金流動(dòng)實(shí)行雙向宏觀審慎管理。
(十一)支持符合資格的非銀行金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展結(jié)售匯業(yè)務(wù)試點(diǎn)。符合資格的非銀行金融機(jī)構(gòu)滿足一定條件后可參與到銀行間外匯市場(chǎng),依法合規(guī)開(kāi)展人民幣對(duì)外匯即期業(yè)務(wù)和相關(guān)衍生品交易。
三、完善海南金融市場(chǎng)體系
(十二)支持海南銀行業(yè)發(fā)展。支持海南引進(jìn)全國(guó)性股份制商業(yè)銀行設(shè)立分行。研究海南農(nóng)村信用社改革,推動(dòng)其更好服務(wù)鄉(xiāng)村振興戰(zhàn)略實(shí)施。強(qiáng)化海洋產(chǎn)業(yè)、高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)等領(lǐng)域的金融服務(wù)。支持海南引進(jìn)外資,參股地方性資產(chǎn)管理公司。
(十三)支持符合條件的海南企業(yè)首發(fā)上市,通過(guò)多層次股權(quán)市場(chǎng)發(fā)展壯大。繼續(xù)支持海南企業(yè)并購(gòu)重組,實(shí)現(xiàn)轉(zhuǎn)型升級(jí)。
(十四)支持海南企業(yè)發(fā)行債券融資。積極支持符合條件的海南企業(yè)在銀行間市場(chǎng)和交易所市場(chǎng)發(fā)行公司信用類債券,進(jìn)一步提高直接融資規(guī)模。支持市場(chǎng)主體擴(kuò)大在受托管理機(jī)構(gòu)、交易場(chǎng)所等方面的自主選擇空間。支持海南企業(yè)通過(guò)資產(chǎn)證券化盤活存量、拓寬資金來(lái)源。
(十五)支持海南相關(guān)基金發(fā)展。支持公募基金落戶海南,支持符合條件的機(jī)構(gòu)在海南依法申請(qǐng)?jiān)O(shè)立合資公募基金管理公司,支持符合條件的境外金融機(jī)構(gòu)在海南全資擁有或控股參股期貨公司。對(duì)投向海南種業(yè)、現(xiàn)代農(nóng)業(yè)等重點(diǎn)領(lǐng)域的私募股權(quán)投資基金,給予登記備案綠色通道。
四、擴(kuò)大海南金融業(yè)對(duì)外開(kāi)放
(十六)擴(kuò)大銀行業(yè)對(duì)外開(kāi)放。鼓勵(lì)境外金融機(jī)構(gòu)落戶海南,支持設(shè)立中外合資銀行。支持海南的銀行引進(jìn)符合條件的境外戰(zhàn)略投資者,改善股權(quán)結(jié)構(gòu),完善公司治理,進(jìn)一步提高海南的銀行業(yè)對(duì)外開(kāi)放程度。
(十七)擴(kuò)大保險(xiǎn)業(yè)對(duì)外開(kāi)放。就海南與港澳地區(qū)保險(xiǎn)市場(chǎng)深度合作加強(qiáng)研究。借鑒國(guó)際經(jīng)驗(yàn)和通行做法,探索制定適合再保險(xiǎn)離岸業(yè)務(wù)的償付能力監(jiān)管政策。
(十八)設(shè)立銀行業(yè)準(zhǔn)入事項(xiàng)快速通道,建立準(zhǔn)入事項(xiàng)限時(shí)辦結(jié)制度,提高審批效率。
(十九)落實(shí)外商投資的國(guó)民待遇要求,支持符合條件的外資機(jī)構(gòu)在海南依法合規(guī)獲取支付業(yè)務(wù)許可證。
(二十)允許已取得離岸銀行業(yè)務(wù)資格的中資商業(yè)銀行總行授權(quán)海南自由貿(mào)易港內(nèi)分行開(kāi)展離岸銀行業(yè)務(wù)。
五、加強(qiáng)金融產(chǎn)品和服務(wù)創(chuàng)新
(二十一)鼓勵(lì)創(chuàng)新面向國(guó)際市場(chǎng)的人民幣金融產(chǎn)品及業(yè)務(wù),擴(kuò)大境外人民幣投資海南金融產(chǎn)品的范圍。在依法合規(guī)前提下,允許海南市場(chǎng)主體在境外發(fā)行人民幣計(jì)價(jià)的債券等產(chǎn)品引入境外人民幣資金,重點(diǎn)支持高新技術(shù)、醫(yī)療健康、旅游會(huì)展、交通運(yùn)輸?shù)犬a(chǎn)業(yè)發(fā)展。
(二十二)穩(wěn)步擴(kuò)大跨境資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓范圍。在宏觀審慎管理框架下,按照風(fēng)險(xiǎn)可控和規(guī)??烧{(diào)節(jié)原則,在海南自由貿(mào)易港內(nèi)試點(diǎn)擴(kuò)大可跨境轉(zhuǎn)出的信貸資產(chǎn)范圍和參與機(jī)構(gòu)范圍。
(二十三)支持海南探索推進(jìn)農(nóng)墾國(guó)有農(nóng)用地使用權(quán)抵押擔(dān)保試點(diǎn),推動(dòng)完善確權(quán)登記發(fā)證、抵押擔(dān)保登記、土地流轉(zhuǎn)平臺(tái)建設(shè)、抵押物價(jià)值評(píng)估等配套措施。
(二十四)創(chuàng)新發(fā)展保險(xiǎn)業(yè)務(wù)。支持符合條件的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)在海南設(shè)立保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司,并在賬戶獨(dú)立、風(fēng)險(xiǎn)隔離的前提下,向境外發(fā)行人民幣計(jì)價(jià)的資產(chǎn)管理產(chǎn)品。支持海南保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)開(kāi)展境外投資業(yè)務(wù)。鼓勵(lì)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)加強(qiáng)創(chuàng)新,圍繞環(huán)境、農(nóng)業(yè)、旅游、健康、養(yǎng)老等領(lǐng)域,研發(fā)適應(yīng)海南需求的特色保險(xiǎn)產(chǎn)品。
(二十五)發(fā)展綠色金融。鼓勵(lì)綠色金融創(chuàng)新業(yè)務(wù)在海南先行先試,支持國(guó)家生態(tài)文明試驗(yàn)區(qū)建設(shè)。加大對(duì)生態(tài)環(huán)境保護(hù),特別是應(yīng)對(duì)氣候變化的投融資支持力度。
(二十六)支持科技金融發(fā)展,推動(dòng)發(fā)展海洋科技。在依法合規(guī)、風(fēng)險(xiǎn)可控前提下,鼓勵(lì)海南法人銀行加強(qiáng)與創(chuàng)投機(jī)構(gòu)合作,探索科技金融新模式,支持海南加強(qiáng)深??萍紕?chuàng)新。創(chuàng)新科技金融政策、產(chǎn)品和工具。
(二十七)在依法合規(guī)、風(fēng)險(xiǎn)可控前提下加強(qiáng)金融科技創(chuàng)新應(yīng)用。支持海南自由貿(mào)易港在金融管理部門統(tǒng)籌下開(kāi)展金融科技創(chuàng)新業(yè)務(wù)試點(diǎn),穩(wěn)妥推進(jìn)科技與金融業(yè)務(wù)深度融合。
六、提升金融服務(wù)水平
(二十八)支持在海南探索開(kāi)展本外幣合一銀行賬戶體系試點(diǎn)。
(二十九)支持商業(yè)銀行、中國(guó)銀聯(lián)聯(lián)合產(chǎn)業(yè)各方推進(jìn)開(kāi)展小微企業(yè)卡、鄉(xiāng)村振興卡等業(yè)務(wù),聚焦金融服務(wù)小微企業(yè)、服務(wù)“三農(nóng)”產(chǎn)業(yè)的支付結(jié)算、融資增信、企業(yè)增值服務(wù)體系等環(huán)節(jié),滿足小微企業(yè)和“三農(nóng)”產(chǎn)業(yè)互聯(lián)網(wǎng)化、移動(dòng)化支付結(jié)算需求。
(三十)提升跨境移動(dòng)支付便利化水平。便利境外居民在海南使用移動(dòng)電子支付工具。支持境內(nèi)移動(dòng)支付機(jī)構(gòu)在境外開(kāi)展業(yè)務(wù),逐步擴(kuò)大其通過(guò)人民幣跨境支付系統(tǒng)(CIPS)境外參與機(jī)構(gòu)進(jìn)行跨境移動(dòng)支付的地區(qū)范圍。
(三十一)持續(xù)推進(jìn)海南中小微企業(yè)信用體系建設(shè),支持構(gòu)建小微企業(yè)綜合金融服務(wù)平臺(tái),并與全國(guó)“信易貸”平臺(tái)互聯(lián)互通,做好中小微企業(yè)信用信息歸集與應(yīng)用,更高效地對(duì)接金融服務(wù)。深入推進(jìn)海南農(nóng)村信用體系建設(shè),擴(kuò)展農(nóng)村地區(qū)信用信息覆蓋廣度,強(qiáng)化信用信息服務(wù),有效對(duì)接普惠金融、鄉(xiāng)村振興戰(zhàn)略,支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)和海南特色產(chǎn)業(yè)發(fā)展。支持海南引進(jìn)有市場(chǎng)影響力的信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)。建立健全信用信息共享機(jī)制,支持海南地方社會(huì)信用體系建設(shè)。
(三十二)支持海南加快發(fā)展航運(yùn)金融、船舶融資租賃等現(xiàn)代服務(wù)業(yè)。
(三十三)支持文化、體育、旅游業(yè)發(fā)展。強(qiáng)化文化、體育和旅游領(lǐng)域金融服務(wù)。建立文化、體育和旅游企業(yè)信用大數(shù)據(jù)平臺(tái),破解文化、體育和旅游企業(yè)信用不充分、與金融機(jī)構(gòu)之間信息不對(duì)稱的融資瓶頸。推廣文化、體育和旅游產(chǎn)業(yè)專項(xiàng)債券,優(yōu)化文化、體育和旅游產(chǎn)業(yè)融資結(jié)構(gòu),逐步降低融資成本。建設(shè)區(qū)域文化和旅游金融服務(wù)平臺(tái),完善產(chǎn)業(yè)金融服務(wù)體系。針對(duì)郵輪游艇等海南國(guó)際旅游島特色產(chǎn)業(yè),重點(diǎn)支持郵輪游艇產(chǎn)業(yè)集聚園區(qū)和相關(guān)公共服務(wù)配套設(shè)施建設(shè)。
(三十四)在房地產(chǎn)長(zhǎng)效機(jī)制框架下,支持海南在住房租賃領(lǐng)域發(fā)展房地產(chǎn)投資信托基金(REITs),鼓勵(lì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)創(chuàng)新金融產(chǎn)品和服務(wù),支持住房租賃市場(chǎng)規(guī)范發(fā)展。
七、加強(qiáng)金融監(jiān)管,防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)
(三十五)構(gòu)建金融宏觀審慎管理體系,加強(qiáng)對(duì)重大風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別和對(duì)系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)的防范。依托資金流信息監(jiān)測(cè)管理系統(tǒng),建立健全資金流動(dòng)監(jiān)測(cè)和風(fēng)險(xiǎn)防控體系。完善反洗錢、反恐怖融資和反逃稅制度體系和工作機(jī)制,研究建立洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估機(jī)制,定期評(píng)估洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)。構(gòu)建適應(yīng)海南自由貿(mào)易港建設(shè)的金融監(jiān)管協(xié)調(diào)機(jī)制,有效履行屬地金融監(jiān)管職責(zé),確保風(fēng)險(xiǎn)防控能力與金融改革創(chuàng)新相適應(yīng)。
(三十六)支持海南設(shè)立金融與破產(chǎn)專業(yè)審判機(jī)構(gòu),集中審理海南金融與破產(chǎn)案件,提升金融與破產(chǎn)案件專業(yè)化審理水平,為當(dāng)事人提供更加優(yōu)質(zhì)高效的司法保障。
(三十七)加強(qiáng)金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)。支持海南銀行、證券、保險(xiǎn)領(lǐng)域消費(fèi)糾紛調(diào)解組織充分發(fā)揮作用,建立公正、高效、便民的金融糾紛非訴第三方解決機(jī)制。加強(qiáng)與當(dāng)?shù)厝嗣穹ㄔ汉退痉ㄐ姓块T的溝通合作,落實(shí)銀行、證券、保險(xiǎn)領(lǐng)域矛盾糾紛訴調(diào)對(duì)接機(jī)制,發(fā)揮金融行業(yè)調(diào)解組織專業(yè)化優(yōu)勢(shì),探索建立金融行業(yè)糾紛調(diào)解協(xié)議司法確認(rèn)制度。開(kāi)展集中性金融知識(shí)普及活動(dòng),在海南建立金融知識(shí)普及教育示范基地。進(jìn)一步發(fā)揮證券期貨投資者教育基地作用。
中國(guó)人民銀行
中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)
中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)
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