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2016年銀行職業(yè)資格考試知識點(diǎn)《個人理財》：理財規(guī)劃方案
2016年銀行從業(yè)資格考試正在備考中，大家對于知識點(diǎn)都掌握了嗎？正保會計(jì)網(wǎng)校為考友們準(zhǔn)備了以下銀行從業(yè)考試復(fù)習(xí)資料，希望大家對即將到來的考試有更充足的準(zhǔn)備，祝大家夢想成真！
理財師還需要以書面的形式向客戶提交理財規(guī)劃書，并當(dāng)面對理財規(guī)劃方案的內(nèi)容進(jìn)行完整詳細(xì)的介紹。
在這個過程中，理財師應(yīng)注意以下八個方面的要求：
1.語言通俗易懂
2.對各類假設(shè)情況、概念等具體說明
3.把如何解決客戶理財需求（目標(biāo)）放在中心地位，避免產(chǎn)品宣傳、推銷的嫌疑；
4.應(yīng)多注意客戶的反應(yīng)和反饋，盡可能地鼓勵客戶多問問題；耐心地解釋，自始至終讓客戶參與其中；
5.給客戶足夠的時間消化并理解理財規(guī)劃書的內(nèi)容和建議；
6.建議客戶和家人討論理財規(guī)劃書的內(nèi)容和建議；
7.如實(shí)告知客戶方案實(shí)施中可能涉及的風(fēng)險、方案實(shí)施成本、免責(zé)條款，以及規(guī)劃方案中沒有解決的遺留問題和需要其他專業(yè)人士協(xié)助解決的問題等；
8.必要時根據(jù)客戶的反饋對理財規(guī)劃書進(jìn)行進(jìn)一步修改，然后再與客戶溝通、確認(rèn)。
當(dāng)規(guī)劃書經(jīng)過必要修改最終交付客戶后，客戶相信自己已經(jīng)完全理解了整套方案，并且對方案內(nèi)容表示滿意，此時理財師可以要求客戶簽署客戶聲明。這是理財師提供理財服務(wù)的必要程序，有助于明確責(zé)任。
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