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2016銀行從業(yè)資格考試《個人理財》知識點：客戶信息的內容
2016年銀行從業(yè)資格考試備考進行中，如何鞏固知識，提高備考效果，是每一位考生需要考慮的問題。正保會計網(wǎng)校為考生精心整理了2016銀行從業(yè)資格考試《個人理財》知識點供大家參考，希望對廣大考生有所幫助，祝大家學習愉快，夢想成真！
客戶信息包括了定量信息和定性信息。
定量信息包括了以下幾個主要方面的信息：
家庭各類資產額度；
家庭各類負債額度；
家庭各類收入額度；
家庭各類支出額度；
家庭儲蓄額度。
定性信息則包含的內容更加廣泛，包括：
家庭基本信息：聯(lián)系方式、住址、家庭主要成員結構等。
職業(yè)生涯發(fā)展狀況：包括所在行業(yè)、職業(yè)職位、職業(yè)生涯發(fā)展前景等。
家庭主要成員的情況：包括客戶及其配偶的風險屬性、性格特征、受教育程度、投資經(jīng)驗、人生觀、財富觀等，還包括子女的情況，如是否財務獨立或者學程階段等。
客戶的期望和目標：客戶的生活品質要求，以及按時間長短可分為短、中、長期的理財目標。
其中定量信息主要靠理財師收集，定性信息更多的是靠與客戶溝通過程中的觀察和了解。
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