銀行從業(yè)《個人理財(cái)》重要知識點(diǎn)：基金的分類

來源: 正保會計(jì)網(wǎng)校編輯： 2015/05/14 17:13:32　字體：大小

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基金的分類

1.基金按照收益憑證是否可以贖回，分為開放式基金和封閉式基金。

2.按照投資對象不同，基金可分為股票型基金、債券型基金、混合型基金、貨幣市場基金。股票型基金股票投資比重不得低于60％，高風(fēng)險高收益；債券型基金債券投資比重不得低于80％，低風(fēng)險低收益；貨幣市場基金以貨幣市場工具為投資對象，低風(fēng)險、低收益、高流動性?；旌闲突鹜瑫r以股票、債券、貨幣市場，比例與股票型基金、債券型基金不同。

3.基金依據(jù)投資目標(biāo)不同，可劃分為成長型基金、收入型基金和平衡型基金。成長型基金與收入型基金的區(qū)別：

①投資目的不同。成長型基金重視基金的長期成長，強(qiáng)調(diào)為投資者帶來經(jīng)常性收益；收入型基金強(qiáng)調(diào)基金單位價格的增長，使投資者獲取穩(wěn)定的、最大化的當(dāng)期收入。

②投資工具不同。成長型基金投資對象常常是風(fēng)險較大的金融產(chǎn)品；收入型基金投資對象一般為風(fēng)險較小、資本增值有限的金融產(chǎn)品。

③資產(chǎn)分布不同。成長型基金資產(chǎn)中，現(xiàn)金持有量較小，大部分資金投資于資本市場；收入型基金現(xiàn)金持有量較大，投資傾向多元化，注重分散風(fēng)險。

④派息情況不同。成長型基金一般不會直接將股息分配給投資者，而是將股息再投資于市場，以追求更高的回報率；收入型基金一般均按時派息給投資者，使投資者有固定的收入來源。

平衡型基金的資產(chǎn)構(gòu)造則既要獲得一定的當(dāng)期收入，又要追求組合資產(chǎn)的長期增值。

4.依據(jù)投資理念不同，基金可以分為主動型基金和被動型基金。

主動型基金是通過主動管理，力求取得超越基金組合表現(xiàn)的基金；被動型基金一般不主動尋求超越市場的表現(xiàn)，一般選取特定指數(shù)作為跟蹤對象，以復(fù)制跟蹤對象的表現(xiàn)，因此，被動型基金通常被稱為“指數(shù)基金”。

5.基金還可以根據(jù)募集方式不同，分為公募基金和私募基金。

6.根據(jù)基金法律地位的不同，可分為公司型基金和契約型基金。

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