銀行從業(yè)《個(gè)人理財(cái)》：綜合理財(cái)服務(wù)與理財(cái)顧問服務(wù)的重要區(qū)別

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來源: 正保會(huì)計(jì)網(wǎng)校編輯： 2015/05/14 11:11:18　字體：大小

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綜合理財(cái)服務(wù)與理財(cái)顧問服務(wù)的重要區(qū)別：

1）在綜合理財(cái)服務(wù)活動(dòng)中，客戶授權(quán)銀行代表客戶按照合同約定的投資方向和方式，進(jìn)行投資和資產(chǎn)管理，投資收益與風(fēng)險(xiǎn)由客戶承擔(dān)或根據(jù)客戶與銀行按照約定方式承擔(dān)。可見，綜合理財(cái)服務(wù)更突出個(gè)性化服務(wù)。

2）綜合理財(cái)服務(wù)可進(jìn)一步劃分為理財(cái)計(jì)劃和私人銀行業(yè)務(wù)

前者是商業(yè)銀行針對(duì)特定目標(biāo)客戶群體進(jìn)行的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)；

而后者服務(wù)對(duì)象主要是高凈值客戶，涉及的業(yè)務(wù)范圍更廣，更具個(gè)性化服務(wù)特色。

多選題：

理財(cái)顧問服務(wù)包含的內(nèi)容有（?。?。

A.個(gè)人投資產(chǎn)品推介

B.保險(xiǎn)規(guī)劃

C.財(cái)務(wù)分析與規(guī)劃

D.向客戶投資建議

E.資金信托

【正確答案】ACD

【答案解析】本題考查理財(cái)顧問服務(wù)的概念。理財(cái)顧問服務(wù)是指商業(yè)銀行向客戶提供財(cái)務(wù)分析與規(guī)劃、投資建議、個(gè)人投資產(chǎn)品推介等專業(yè)化服務(wù)。

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