銀行從業(yè)資格考試《個人理財》知識點：了解客戶的主要內(nèi)容

來源: 正保會計網(wǎng)校編輯： 2016/01/14 11:35:12　字體：大小

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（一）從理財規(guī)劃需要角度分類客戶信息

1.基本信息

客戶的基本信息大體包括客戶的姓名、年齡、聯(lián)系方式、工作單位與職務(wù)、國籍、婚姻狀況、健康狀況，以及重要的家庭、社會關(guān)系信息（包括需要供養(yǎng)父母、子女信息）。

2.財務(wù)信息

財務(wù)信息主要是指客戶家庭的收支與資產(chǎn)負債狀況，以及相關(guān)的財務(wù)安排（包括儲蓄、投資、保險賬戶情況等）。

3.個人興趣及人生規(guī)劃和目標

這方面內(nèi)容包括職業(yè)和職業(yè)生涯發(fā)展，客戶性格特征、風(fēng)險屬性、個人興趣愛好和志向，客戶的生活品質(zhì)及要求，受教育程度和投資經(jīng)驗、人生觀、財富觀等。按時間長短可分為短、中、長期的理財目標。

（二）財務(wù)信息和非財務(wù)信息的分類

客戶信息還可以簡單分為財務(wù)信息和非財務(wù)信息兩大類，如上面提到的客戶家庭收支和資產(chǎn)負債狀況信息屬于財務(wù)信息，客戶基本信息和個人興趣、發(fā)展及預(yù)期目標屬于非財務(wù)信息。

（三）定量信息和定性信息的分類

客戶信息也可以分為定量信息和定性信息，客戶財務(wù)方面的信息基本屬于定量信息；非財務(wù)信息，即客戶基本信息和個人興趣愛好、職業(yè)生涯發(fā)展和預(yù)期目標等屬于定性信息。

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