24周年

財(cái)稅實(shí)務(wù) 高薪就業(yè) 學(xué)歷教育
APP下載
APP下載新用戶掃碼下載
立享專屬優(yōu)惠

安卓版本:8.7.50 蘋果版本:8.7.50

開發(fā)者:北京正保會計(jì)科技有限公司

應(yīng)用涉及權(quán)限:查看權(quán)限>

APP隱私政策:查看政策>

HD版本上線:點(diǎn)擊下載>

2019銀行初級資格《風(fēng)險(xiǎn)管理》知識點(diǎn):反洗錢管理

來源: 正保會計(jì)網(wǎng)校 編輯:春分 2019/01/09 13:40:13 字體:

總感覺書本有點(diǎn)厚,什么時(shí)候才能看完?正保會計(jì)網(wǎng)校精心整理了銀行初級職業(yè)資格《風(fēng)險(xiǎn)管理》高頻考點(diǎn),希望各位考生能夠記牢每個(gè)知識點(diǎn),一舉拿下銀行職業(yè)資格考試!

銀行初級資格《風(fēng)險(xiǎn)管理》知識點(diǎn)

知識點(diǎn):反洗錢管理★★

1.洗錢通常是指運(yùn)用各種手法掩飾或隱瞞非法資金的來源和性質(zhì),把它變成看似合法資金的行為和過程。

2.總體框架

我國反洗錢監(jiān)管體制"一部門主管、多部門配合"。創(chuàng)建具有中國特色的"以防為主、打防結(jié)合、密切協(xié)作、高效務(wù)實(shí)"的反洗錢機(jī)制。

3.主要制度體系

三項(xiàng)制度:客戶身份識別制度,客戶身份資料和交易記錄保存制度,大額交易、涉嫌洗錢的可疑交易及涉嫌恐怖融資的可疑交易報(bào)告制度。其中處于基礎(chǔ)地位的是客戶身份識別制度。處于核心地位的是大額交易與可疑交易報(bào)告制度。

4.商業(yè)銀行反洗錢的主要職責(zé)

(1)建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度。

(2)建立客戶身份識別制度。

(3)通過第三方識別客戶身份。

(4)進(jìn)行客戶身份識別。

(5)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度。

(6)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定執(zhí)行大額交易和可疑交易報(bào)告制度。

(7)建立客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度的具體辦法。

(8)應(yīng)當(dāng)按照反洗錢預(yù)防、監(jiān)控制度的要求,開展反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作。

推薦閱讀:

一起來猜猜2019年上半年銀行職業(yè)資格考試報(bào)名時(shí)間

2019年銀行中級職業(yè)資格考試《風(fēng)險(xiǎn)管理》基礎(chǔ)班免費(fèi)試聽

注:本文原創(chuàng)于正保會計(jì)網(wǎng)校(http://odtgfuq.cn),轉(zhuǎn)載請注明出處!


相關(guān)資訊

免費(fèi)資料下載

  • 思維導(dǎo)圖
  • 學(xué)習(xí)計(jì)劃
  • 銀行從業(yè)
    高頻考點(diǎn)
  • 報(bào)考指南
  • 科目特點(diǎn)、備考建議
  • 習(xí)題精選
一鍵領(lǐng)取全部資料
回到頂部
折疊
網(wǎng)站地圖

Copyright © 2000 - odtgfuq.cn All Rights Reserved. 北京正保會計(jì)科技有限公司 版權(quán)所有

京B2-20200959 京ICP備20012371號-7 出版物經(jīng)營許可證 京公網(wǎng)安備 11010802044457號

報(bào)考小助理

掃碼關(guān)注
獲取更多信息