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2019銀行初級(jí)資格《風(fēng)險(xiǎn)管理》知識(shí)點(diǎn)：反洗錢管理
總感覺書本有點(diǎn)厚，什么時(shí)候才能看完？正保會(huì)計(jì)網(wǎng)校精心整理了銀行初級(jí)職業(yè)資格《風(fēng)險(xiǎn)管理》高頻考點(diǎn)，希望各位考生能夠記牢每個(gè)知識(shí)點(diǎn)，一舉拿下銀行職業(yè)資格考試！
知識(shí)點(diǎn)：反洗錢管理★★
1.洗錢通常是指運(yùn)用各種手法掩飾或隱瞞非法資金的來源和性質(zhì)，把它變成看似合法資金的行為和過程。
2.總體框架
我國反洗錢監(jiān)管體制"一部門主管、多部門配合"。創(chuàng)建具有中國特色的"以防為主、打防結(jié)合、密切協(xié)作、高效務(wù)實(shí)"的反洗錢機(jī)制。
3.主要制度體系
三項(xiàng)制度：客戶身份識(shí)別制度，客戶身份資料和交易記錄保存制度，大額交易、涉嫌洗錢的可疑交易及涉嫌恐怖融資的可疑交易報(bào)告制度。其中處于基礎(chǔ)地位的是客戶身份識(shí)別制度。處于核心地位的是大額交易與可疑交易報(bào)告制度。
4.商業(yè)銀行反洗錢的主要職責(zé)
（1）建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度。
（2）建立客戶身份識(shí)別制度。
（3）通過第三方識(shí)別客戶身份。
（4）進(jìn)行客戶身份識(shí)別。
（5）應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度。
（6）應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定執(zhí)行大額交易和可疑交易報(bào)告制度。
（7）建立客戶身份識(shí)別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度的具體辦法。
（8）應(yīng)當(dāng)按照反洗錢預(yù)防、監(jiān)控制度的要求，開展反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作。
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注：本文原創(chuàng)于正保會(huì)計(jì)網(wǎng)校（http://odtgfuq.cn），轉(zhuǎn)載請(qǐng)注明出處！
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