2018年銀行中級(jí)資格《風(fēng)險(xiǎn)管理》知識(shí)點(diǎn)：風(fēng)險(xiǎn)治理

2018上半年銀行職業(yè)資格考試時(shí)間為6月2、3日，為了幫助參加考試的考生提高備考效果，正保會(huì)計(jì)網(wǎng)校精心整理了銀行中級(jí)職業(yè)資格《風(fēng)險(xiǎn)管理》相關(guān)知識(shí)點(diǎn)，希望各位考生能夠記牢每個(gè)易錯(cuò)知識(shí)點(diǎn)，一舉拿下2018年銀行職業(yè)資格考試！

【知識(shí)點(diǎn)】風(fēng)險(xiǎn)治理★★★

1.董事會(huì)及其風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)

董事會(huì)向股東大會(huì)負(fù)責(zé)，是商業(yè)銀行的決策機(jī)構(gòu)。

商業(yè)銀行董事會(huì)承擔(dān)本行資本管理的首要責(zé)任。

概括來(lái)說(shuō)，在風(fēng)管方面，董事會(huì)對(duì)商業(yè)銀行風(fēng)管承擔(dān)最終責(zé)任，負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)偏好等重大風(fēng)管事項(xiàng)的審議、審批，對(duì)銀行承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的整體情況和風(fēng)險(xiǎn)管理體系的有效性進(jìn)行監(jiān)督。

2.監(jiān)事會(huì)

內(nèi)部監(jiān)督機(jī)構(gòu)，對(duì)股東大會(huì)負(fù)責(zé)。

監(jiān)事會(huì)主要負(fù)責(zé)監(jiān)督董事會(huì)、高管層是否盡職履職，并對(duì)銀行承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)水平和風(fēng)險(xiǎn)管理體系的有效性進(jìn)行獨(dú)立的監(jiān)督、評(píng)價(jià)。

商業(yè)銀行監(jiān)事會(huì)至少每年一次向股東大會(huì)報(bào)告董事會(huì)及高管層的履職情況。

3.高級(jí)管理層

高級(jí)管理層向董事會(huì)負(fù)責(zé)，是商業(yè)銀行的執(zhí)行機(jī)構(gòu)。

許多國(guó)家的商業(yè)銀行在高管層設(shè)立了專業(yè)委員會(huì)。

國(guó)際大型銀行在高管層層面設(shè)立首席風(fēng)險(xiǎn)官。負(fù)責(zé)全面風(fēng)險(xiǎn)管理，直接向董事會(huì)及其風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)報(bào)告。

首席風(fēng)險(xiǎn)官應(yīng)當(dāng)具有完整、可靠、獨(dú)立的信息來(lái)源，具備判斷整體風(fēng)險(xiǎn)狀況的能力，及時(shí)提出改進(jìn)方案。首席風(fēng)險(xiǎn)官的聘任和解聘由董事會(huì)負(fù)責(zé)并披露。

4.風(fēng)險(xiǎn)管理部門

風(fēng)險(xiǎn)管理部門在高管層（首席風(fēng)險(xiǎn)官）的領(lǐng)導(dǎo)下，負(fù)責(zé)建設(shè)完善包括風(fēng)險(xiǎn)管理政策制度、工具方法、信息系統(tǒng)等在內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)管理體系，組織開展各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)管理工作，對(duì)銀行承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測(cè)、控制、緩釋以及提供風(fēng)險(xiǎn)敞口的報(bào)告，促進(jìn)銀行穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)、持續(xù)發(fā)展。    

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