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2018銀行業(yè)中級《個(gè)人理財(cái)》知識點(diǎn)：財(cái)富保障規(guī)劃
2018上半年銀行職業(yè)資格考試時(shí)間為6月2、3日，備考進(jìn)入倒計(jì)時(shí)。正保會(huì)計(jì)網(wǎng)校整理了2018年銀行職業(yè)資格《個(gè)人理財(cái)》的相關(guān)知識點(diǎn)，供廣大考生參考學(xué)習(xí)，祝大家備考愉快，夢想成真！
知識點(diǎn)：財(cái)富保障規(guī)劃與保險(xiǎn)產(chǎn)品選擇★★
（一）財(cái)富保障規(guī)劃的功能和目的（重要）
財(cái)富保障規(guī)劃是家庭生活保障，還是一種重要的家庭財(cái)務(wù)安全規(guī)劃。
理財(cái)師在幫助客戶制定財(cái)富保障規(guī)劃的時(shí)候，要把握兩個(gè)基本原則，
一是風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)嫁的原則。二是量力而行的原則。
（二）家庭壽險(xiǎn)保障規(guī)劃
家庭首先規(guī)劃應(yīng)重點(diǎn)把握：
1.客戶所屬生命周期
2.客戶持有保險(xiǎn)產(chǎn)品狀況
3.客戶保費(fèi)支出預(yù)算
純保障型保費(fèi)年支出的預(yù)算應(yīng)該控制在年收入的10％以內(nèi)。
如果考慮投資分紅險(xiǎn)種，建議年保費(fèi)支出控制在年收入的20％以內(nèi)。
（三）家庭財(cái)險(xiǎn)保障規(guī)劃
（四）選擇保險(xiǎn)產(chǎn)品需要注意的其他事項(xiàng)（重要）
相關(guān)鏈接：2018年銀行初級職業(yè)資格《個(gè)人理財(cái)》學(xué)習(xí)計(jì)劃表
注：本文原創(chuàng)于正保會(huì)計(jì)網(wǎng)校（http://odtgfuq.cn），轉(zhuǎn)載請注明出處！
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