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銀行業(yè)中級資格《個人理財》知識點：投資組合理論
2017年銀行業(yè)中級職業(yè)資格考試報名時間延期了，預(yù)報名延至9月27日，正式報名延至10月8日，考試時間為10月28、29日。正保會計網(wǎng)校整理了《個人理財》科目第五章 投資規(guī)劃相關(guān)知識點，希望對廣大考生有所幫助。
知識點：投資組合理論的基本概念
【考頻指數(shù)】★★★★★
【難易程度】中
（一）系統(tǒng)性風(fēng)險與非系統(tǒng)性風(fēng)險
系統(tǒng)性風(fēng)險具體包括政策風(fēng)險、利率風(fēng)險、購買力風(fēng)險和市場風(fēng)險等。
非系統(tǒng)性風(fēng)險具體包括財務(wù)風(fēng)險、經(jīng)營風(fēng)險、信用風(fēng)險、偶然事件風(fēng)險等。
（二）預(yù)期收益率
預(yù)期收益率計算公式如下：
其中，Ri為某一資產(chǎn)在第i種情形下的投資收益率，Pi為該投資收益率發(fā)生的概率。
（三）必要收益率
必要收益率＝無風(fēng)險收益率＋風(fēng)險收益率
（四）實際收益率與名義收益率
名義收益率＝（1＋實際收益率）×（1＋預(yù)期通貨膨脹率）－1
實際收益率＝（1＋名義收益率）／（1＋預(yù)期通貨膨脹率）－1
（五）方差／標準差
（六）協(xié)方差與相關(guān)系數(shù)
（七）貝塔（β）系數(shù)
β絕對值越大，顯示其收益變化幅度相對于大盤的變化幅度越大；絕對值越小，顯示其變化幅度相對于大盤越小。
（八）風(fēng)險溢價
（九）效用
（十）無差異曲線
推薦閱讀：2017年銀行業(yè)中級職業(yè)資格《個人理財》第五章知識點匯總
注：全文轉(zhuǎn)載或部分轉(zhuǎn)載本文請注明“來源：正保會計網(wǎng)校”
糾錯責(zé)任編輯：春分
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