2017銀行初級職業(yè)資格《銀行管理》考試大綱

中國銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試專業(yè)實務(wù)科目（銀行管理專業(yè)） 初級考試大綱

【考試目的】

通過本專業(yè)類別考試，考核應(yīng)試人員是否達(dá)到銀行業(yè)初級管理人員任職資格水平，并具

備與崗位匹配的履職能力水平，包括考察其對有關(guān)經(jīng)濟金融體系及法規(guī)、銀行業(yè)金融機構(gòu)管

理、金融消費者保護等內(nèi)容的掌握程度，突出考察對銀行業(yè)金融機構(gòu)合規(guī)管理、各類基礎(chǔ)業(yè)

務(wù)風(fēng)險控制要點和相應(yīng)監(jiān)管要求的實際運用和把控能力。

【考試內(nèi)容】

第一部分 銀行業(yè)運行環(huán)境

一、貨幣政策

（一）了解國際貨幣制度的起源和發(fā)展；

（二）熟悉貨幣政策目標(biāo)與工具的內(nèi)容；

（三）熟悉存款準(zhǔn)備金率與基準(zhǔn)利率的傳導(dǎo)機制與運用；

（四）熟悉其他新型貨幣政策工具的傳導(dǎo)機制與運用；

（五）熟悉利率市場化對商業(yè)銀行經(jīng)營發(fā)展的影響及對策。

二、財政政策和產(chǎn)業(yè)政策

（一）了解財政政策目標(biāo)和工具的主要內(nèi)容及對商業(yè)銀行的影響；

（二）掌握產(chǎn)業(yè)政策的目標(biāo)、主要內(nèi)容及對商業(yè)銀行業(yè)務(wù)發(fā)展的影響。

三、金融體系

（一）了解各類金融市場的主要功能和特征；

（二）了解金融機構(gòu)體系的構(gòu)成和特征；

（三）了解金融機構(gòu)綜合化經(jīng)營的特點、機遇與挑戰(zhàn)；

（四）了解貨幣、信用的本質(zhì)和內(nèi)涵；

（五）熟悉不同類型金融工具的主要形式、內(nèi)容和特征。

第二部分 監(jiān)管體系

四、監(jiān)管概況

（一）了解國際銀行業(yè)監(jiān)管體制改革的主要內(nèi)容；

（二）了解商業(yè)銀行公司治理的監(jiān)管原則、管控重點；

（三）熟悉我國銀行監(jiān)管的歷史沿革與監(jiān)管體制；

（四）熟悉《商業(yè)銀行資本管理辦法》的主要內(nèi)容。

五、監(jiān)管指標(biāo)和方法

（一）熟悉我國主要監(jiān)管指標(biāo)的體系、內(nèi)涵及評級標(biāo)準(zhǔn)；

（二）掌握針對銀行各類主要風(fēng)險制定的監(jiān)管規(guī)則的有關(guān)內(nèi)容。

六、銀行業(yè)法律體系

（一）了解民商法基本框架及其與商業(yè)銀行經(jīng)營管理的關(guān)系；

（二）熟悉《公司法》、《物權(quán)法》、《擔(dān)保法》、《合同法》等主要民商立法中與商業(yè)

銀行業(yè)務(wù)發(fā)展相關(guān)的內(nèi)容；

（三）掌握銀行三法即《中國人民銀行法》、《商業(yè)銀行法》、《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，

和《刑法》、《票據(jù)法》、《反洗錢法》、《信托法》等相關(guān)金融立法的內(nèi)容；

（四）掌握《行政許可法》、《行政處罰法》、《行政復(fù)議法》、《金融違法行為處罰辦

法》、《外資銀行管理條例》、《儲蓄管理條例》、《現(xiàn)金管理暫行條例》、《個人存款

賬戶實名制規(guī)定》等主要行政立法中與商業(yè)銀行業(yè)務(wù)相關(guān)的內(nèi)容。

七、行業(yè)自律規(guī)則

（一）熟悉銀行自律管理的主要規(guī)則和內(nèi)容；

（二）熟悉銀行業(yè)自律管理機構(gòu)的主要職責(zé)。

第三部分 銀行基礎(chǔ)業(yè)務(wù)

八、負(fù)債業(yè)務(wù)

（一）了解負(fù)債多元化的內(nèi)容；

（二）熟悉同業(yè)拆借、發(fā)行金融債券與賣出回購等其他負(fù)債業(yè)務(wù)的內(nèi)容和方法；

（三）掌握存款業(yè)務(wù)的種類、特點與流程；

（四）掌握負(fù)債業(yè)務(wù)相關(guān)的監(jiān)管政策法規(guī)。

九、資產(chǎn)業(yè)務(wù)

（一）了解銀行投資業(yè)務(wù)的種類與流程；

（二）掌握銀行貸款不同業(yè)務(wù)品種分類與管理實操；

（三）掌握資產(chǎn)業(yè)務(wù)相關(guān)的監(jiān)管政策法規(guī)。

十、銀行其他業(yè)務(wù)

（一）熟悉銀行其他業(yè)務(wù)的分類、范圍和特點；

（二）掌握銀行其他業(yè)務(wù)相關(guān)監(jiān)管政策法規(guī)。

第四部分 銀行經(jīng)營管理與創(chuàng)新

十一、市場營銷

（一）了解銀行產(chǎn)品開發(fā)管理的主要內(nèi)容、目標(biāo)和方法；

（二）熟悉銀行客戶管理的重要性、主要方式和客戶的風(fēng)險管理；

（三）熟悉銀行市場營銷的方法；

（四）熟悉市場定位的內(nèi)容及監(jiān)管要求。

十二、績效考評

（一）熟悉銀行日常管理制度的內(nèi)容、方法、部門設(shè)置和管理流程；

（二）熟悉銀行績效考評的原則；

（三）熟悉銀行績效考核指標(biāo)的分類與運用。

十三、財務(wù)管理

（一）了解金融會計制度改革對商業(yè)銀行的影響；

（二）熟悉銀行財務(wù)管理的內(nèi)容、原則及監(jiān)管要求；

（三）熟悉銀行會計制度的內(nèi)容、原則及監(jiān)管要求。

十四、金融創(chuàng)新

（一）了解金融創(chuàng)新的內(nèi)容及原則；

（二）了解金融創(chuàng)新業(yè)務(wù)與產(chǎn)品；

（三）了解互聯(lián)網(wǎng)金融的主要發(fā)展模式、特征；

（四）了解金融創(chuàng)新管理的內(nèi)容與監(jiān)管要求；

（五）熟悉互聯(lián)網(wǎng)金融對銀行業(yè)發(fā)展的影響及對策；

（六）掌握互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管政策法規(guī)。

第五部分 非銀行金融機構(gòu)和業(yè)務(wù)

十五、了解非銀行金融機構(gòu)的行業(yè)發(fā)展情況和基本功能定位；

十六、熟悉非銀行金融機構(gòu)的核心業(yè)務(wù)；

十七、掌握非銀行金融機構(gòu)的監(jiān)管政策法規(guī)。

第六部分 內(nèi)控、合規(guī)與審計

十八、內(nèi)部控制

（一）掌握銀行內(nèi)部控制的原則、流程與操作規(guī)則；

（二）掌握內(nèi)部控制的監(jiān)管原則、管控重點。

十九、合規(guī)管理

（一）掌握銀行合規(guī)文化建設(shè)工作的意義和內(nèi)容；

（二）掌握建立合規(guī)文化的方法；

（三）掌握銀行合規(guī)管理的原則、流程與操作規(guī)則；

（四）掌握銀行合規(guī)管理的組織體系建設(shè)、崗位設(shè)置要素和基本職責(zé)。

二十、內(nèi)外部審計

（一）了解外部審計的內(nèi)容、委托、質(zhì)量控制、審計結(jié)果的運用、銀監(jiān)會與外部審計的溝

通等；

（二）了解基層銀行需關(guān)注的內(nèi)外部審計事項；

（三）熟悉內(nèi)部審計的內(nèi)容、職責(zé)與權(quán)限、審計工作流程、考核與問責(zé)、監(jiān)管評估等。

第七部分 銀行風(fēng)險管理

二十一、全面風(fēng)險管理的框架

（一）了解銀行風(fēng)險管理的主要類型；

（二）熟悉銀行風(fēng)險管理的主要策略和方法；

（三）熟悉全面風(fēng)險管理的原理、框架和實踐方法。

二十二、信用風(fēng)險管理

（一）掌握信用風(fēng)險管理的內(nèi)容、計量方法及控制管理；

（二）掌握貸款的五級分類及應(yīng)用；

（三）掌握不良資產(chǎn)處置的內(nèi)容和實踐方法。

二十三、操作風(fēng)險管理

（一）掌握操作風(fēng)險管理體系、要點和實踐方法；

（二）掌握重要操作風(fēng)險的類別和特征。

二十四、聲譽風(fēng)險管理

（一）了解聲譽風(fēng)險的內(nèi)容；

（二）熟悉聲譽風(fēng)險的控制管理和方法。

第八部分 銀行業(yè)消費者權(quán)益保護和社會責(zé)任

二十五、銀行業(yè)消費者權(quán)益保護

（一）熟悉銀行業(yè)消費者權(quán)益保護的意義和內(nèi)涵；

（二）熟悉銀行業(yè)消費者保護的制度體系；

（三）熟悉銀行業(yè)消費者保護政策；

（四）掌握客戶投訴處理的方法。

二十六、銀行業(yè)金融機構(gòu)社會責(zé)任概述

（一）了解銀行業(yè)金融機構(gòu)履行社會責(zé)任的意義；

（二）了解普惠金融的內(nèi)容及相關(guān)監(jiān)管政策要求；

（三）熟悉綠色金融的意義，熟悉綠色信貸有關(guān)的監(jiān)管政策和要求。

如本考試教材內(nèi)容與最新頒布的法律法規(guī)及監(jiān)管要求有抵觸，以最新頒布的法律法規(guī)為準(zhǔn)。

本考試大綱和考試教材是2016年及以后一個時期考試命題的依據(jù)，也是應(yīng)考人員備考的重要資料，考試范圍限定于大綱范圍內(nèi)，但不局限于教材內(nèi)容。