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銀行初級考試專業(yè)實務(wù)《公司信貸》大綱

來源: 正保會計網(wǎng)校 編輯:小斯 2020/06/17 17:04:53 字體:

2020年銀行初級職業(yè)資格考試時間是2020年10月24日及25日,大家為考試準(zhǔn)備的怎么樣了呢?是不是感覺自己的考試還沒有怎么復(fù)習(xí),不知道該復(fù)習(xí)哪里呢?現(xiàn)在小編為大家整理了銀行初級考試專業(yè)實務(wù)《公司信貸》的考試大綱,快來看看吧!

一、公司信貸

(一)掌握公司信貸的要素和種類;

(二)熟悉公司信貸管理的原則、流程和組織架構(gòu);

(三)了解開展綠色信貸的基本內(nèi)容和要求;

(四)掌握公司信貸主要產(chǎn)品。

二、貸款申請受理和貸前調(diào)查

(一)熟悉借款人應(yīng)具備的資格和基本條件、借款人的權(quán)利和義務(wù)、借款人分類;

(二)掌握面談訪問的內(nèi)容和方式、內(nèi)部意見反饋的步驟以及貸款意向階段的材料準(zhǔn)備和注意事項;

(三)掌握貸前調(diào)查的方法和內(nèi)容;

(四)熟悉貸前調(diào)查報告的基本內(nèi)容。

三、借款需求分析

(一)熟悉借款需求分析的意義和借款需求的影響因素;

(二)熟悉借款需求的分析方法,能夠運用相關(guān)資料判斷企業(yè)是否需要借款,以及借款需求是由何原因引起;

(三)熟悉借款需求與負債結(jié)構(gòu)的關(guān)系。

四、貸款環(huán)境風(fēng)險分析

(一)熟悉區(qū)域風(fēng)險的分析方法;

(二)熟悉行業(yè)風(fēng)險分析的基本方法。

五、客戶分析與信用評級

(一)熟悉客戶品質(zhì)分析的內(nèi)容和基本方法;

(二)熟悉客戶財務(wù)分析的內(nèi)容和基本方法;

(三)理解客戶信用評級的對象、因素、方法和流程。

六、擔(dān)保管理

(一)掌握貸款擔(dān)保的分類、范圍、原則和作用;

(二)掌握貸款保證人的資格與評價,保證擔(dān)保的一般規(guī)定、主要風(fēng)險與管理要點,及銀擔(dān)業(yè)務(wù)合作的風(fēng)險防范;

(三)掌握抵押擔(dān)保的設(shè)定條件、一般規(guī)定、主要風(fēng)險及管理要點;

(四)掌握質(zhì)押擔(dān)保的設(shè)定條件、一般規(guī)定、主要風(fēng)險及管理要點,及質(zhì)押與抵押的區(qū)別;

(五)掌握商業(yè)銀行押品管理的基本原則、押品風(fēng)險控制的基本要求,押品的實物管理與存續(xù)期管理。

七、信貸審批

(一)掌握信貸授權(quán)與審貸分離的相關(guān)內(nèi)容;

(二)掌握授信額度的決定因素和確定流程;

(三)掌握貸款審查事項及審批要素。

八、貸款合同與發(fā)放支付

(一)掌握貸款合同的簽訂流程和管理要點;

(二)掌握貸款發(fā)放的條件、原則和審查流程;

(三)掌握貸款支付的類型、各類支付方式的條件和操作要點。

九、貸后管理

(一)掌握借款人貸后監(jiān)控的基本內(nèi)容;

(二)掌握貸款用途及還款賬戶監(jiān)控;

(三)掌握保證人管理、抵(質(zhì))押品管理以及擔(dān)保的補充機制;

(四)掌握風(fēng)險預(yù)警的程序、指標(biāo)體系和處置;

(五)掌握信貸業(yè)務(wù)到期處理的方法;

(六)熟悉檔案管理的內(nèi)容和要求。

十、貸款風(fēng)險分類與貸款損失準(zhǔn)備金的計提

(一)熟悉貸款風(fēng)險分類的相關(guān)內(nèi)容、對象、原則和標(biāo)準(zhǔn);

(二)熟悉貸款風(fēng)險分類的方法。

十一、不良貸款管理

(一)掌握不良貸款的相關(guān)內(nèi)容;

(二)熟悉不良貸款的處置方式。

2020銀行職業(yè)資格考試備考方法:

在第一個階段的學(xué)習(xí)中:大概是在2020年6月至2020年8月中旬,這個階段需要大家要熟悉考試的教材,畢竟考試題目都是圍繞著教材出題的,學(xué)習(xí)不要脫離教材;另外,考生需要在專業(yè)老師的指導(dǎo)下有目的、有針對性地理解學(xué)習(xí),掌握學(xué)習(xí)技巧,提高復(fù)習(xí)效率;考生還需要多做考試題目,鞏固自己學(xué)到的知識點,做到充分的準(zhǔn)備工作。

在第二個階段的學(xué)習(xí)中:大概是2020年8月中旬至2020年9月中旬這段時間里面,大家要多做題,多做章節(jié)練習(xí)題、還要多做考試的機考模擬題。因為考試是機考的形式,在考前進行模擬,能夠有效地提高考生的應(yīng)變能力。多做題還能幫大家將整體知識融會貫通。

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