銀行從業(yè)資格考試《個(gè)人理財(cái)》知識(shí)點(diǎn)：客戶交易結(jié)算賬戶

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來源: 正保會(huì)計(jì)網(wǎng)校編輯： 2015/02/28 09:45:40　字體：大小

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1.客戶交易結(jié)算賬戶管理

客戶交易結(jié)算賬戶是指存管銀行為每個(gè)投資者開立的，管理投資者用于證券買賣用途的交易結(jié)算資金存管專戶。客戶交易結(jié)算資金管理賬戶記載客戶交易結(jié)算資金的變動(dòng)明細(xì)，并與客戶的銀行結(jié)算帳戶（儲(chǔ)蓄卡）和客戶的證券資金賬戶之間建立對(duì)應(yīng)關(guān)系。

證券公司客戶的交易結(jié)算資金應(yīng)當(dāng)存放在商業(yè)銀行，以每個(gè)客戶的名義單獨(dú)立戶管理。證券公司不得將客戶的交易結(jié)算資金和證券歸入其自有財(cái)產(chǎn)。禁止任何單位或者個(gè)人以任何形式挪用客戶的交易結(jié)算資金和證券。證券公司破產(chǎn)或者清算時(shí)，客戶的交易結(jié)算資金和證券不屬于其破產(chǎn)財(cái)產(chǎn)或者清算財(cái)產(chǎn)。非因客戶本身的債務(wù)或者法律規(guī)定的其他情形，不得查封、凍結(jié)、扣劃或者強(qiáng)制執(zhí)行客戶的交易結(jié)算資金和證券。

證券公司應(yīng)當(dāng)妥善保存客戶開戶資料、委托記錄、交易記錄和與內(nèi)部管理、業(yè)務(wù)經(jīng)營有關(guān)的各項(xiàng)資料，任何人不得隱匿、偽造、篡改或者毀損，上述資料的保存期限不得少于20年。

2.違反《證券法》的法律責(zé)任

《證券法》的法律責(zé)任分為刑事責(zé)任、民事責(zé)任和行政責(zé)任三類，可能涉及銀行個(gè)人理財(cái)從業(yè)人員的主要是：

（1）發(fā)行人擅自發(fā)行證券的民事責(zé)任。

（2）虛假陳述的民事責(zé)任。

① 進(jìn)行虛假的或者誤導(dǎo)投資者的廣告或者其他宣傳推介活動(dòng)

② 以不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)手段招攬承銷業(yè)務(wù)

③ 其他違反證券承銷業(yè)務(wù)規(guī)定的行為

（3）內(nèi)幕交易的民事責(zé)任。

（4）操縱市場(chǎng)行為的民事責(zé)任。

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