銀行從業(yè)資格考試《個(gè)人理財(cái)》知識(shí)點(diǎn)：基金贖回

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來(lái)源: 正保會(huì)計(jì)網(wǎng)校編輯： 2015/02/09 09:19:27　字體：大小

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1.概念

基金贖回是指在基金存續(xù)期間，將手中持有的基金份額按一定價(jià)格賣(mài)給基金管理人并收回現(xiàn)金的行為。

贖回后的剩余基金份額不能低于基金公司規(guī)定的最小剩余份額（一般最低要求持有1000份）；基金管理人可以對(duì)基金賬戶在銷售機(jī)構(gòu)托管的每只基金份額類別的最低持有份額進(jìn)行規(guī)定。如投資者贖回后該基金份額類別的份額余額低于基金管理人規(guī)定的最低余額，基金管理人有權(quán)將該基金份額類別的余額部分一并贖回。

2.“未知價(jià)”贖回原則

只能以贖回日（T日）的基金份額凈值為基礎(chǔ)計(jì)算贖回資金。

3.“份額贖回”原則

在未知價(jià)情況下，投資者以份額申請(qǐng)贖回。

4.巨額贖回

單個(gè)開(kāi)放日基金凈贖回超過(guò)基金總份額的10%，為巨額贖回。依據(jù)基金合同，若發(fā)生巨額贖回，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時(shí)的資產(chǎn)組合情況決定采用全額贖回或部分順延贖回的方式。投資者在贖回基金時(shí)，須選擇是否順延贖回。如選擇順延贖回，在遇巨額贖回情況時(shí)，則當(dāng)日贖回不能全額成交部分延續(xù)至下一交易日繼續(xù)贖回；如選擇非順延贖回，則當(dāng)日贖回不能全額成交部分，在下一交易日不再繼續(xù)贖回；如投資者未做選擇，則視同順延贖回。

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