銀行從業(yè)資格考試《個(gè)人理財(cái)》知識(shí)點(diǎn)：個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)從業(yè)資格

備戰(zhàn)2015年銀行從業(yè)資格考試，正保會(huì)計(jì)網(wǎng)校為廣大學(xué)員準(zhǔn)備了相關(guān)的復(fù)習(xí)資料，希望對您備考有所幫助，祝您在網(wǎng)校學(xué)習(xí)愉快！

1.境外理財(cái)業(yè)務(wù)從業(yè)資格簡介

由于個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)相對于其他商業(yè)銀行業(yè)務(wù)有其特殊性，在國外和我國香港地區(qū)，對個(gè)人理財(cái)從業(yè)人員資格一般都有具體要求，以明確從業(yè)人員的資質(zhì)條件、職業(yè)操守、相關(guān)限制及法律責(zé)任，保證相關(guān)業(yè)務(wù)人員具備必要的專業(yè)知識(shí)、行業(yè)經(jīng)驗(yàn)和管理能力，充分了解所從事業(yè)務(wù)的有關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)章，理解所推介產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)特性，遵守職業(yè)道德。

2.境內(nèi)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)從業(yè)資格

本著提高中國銀行業(yè)從業(yè)人員素質(zhì)和規(guī)范中國銀行業(yè)從業(yè)人員管理的宗旨，遵循統(tǒng)一規(guī)范、社會(huì)公認(rèn)、國際可比的原則，中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)于2006年6月6日成立了銀行業(yè)從業(yè)人員資格認(rèn)證委員會(huì)，并制定了中國銀行業(yè)從業(yè)人員資格認(rèn)證制度。一些銀行規(guī)定員工考試合格后，才有資格從事銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)相關(guān)崗位工作。

3.銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)從業(yè)人員基本條件

商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員應(yīng)滿足以下資格要求：

（一）對個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)活動(dòng)相關(guān)法律法規(guī)、行政規(guī)章和監(jiān)管要求等，有充分的了解和認(rèn)識(shí)；

（二）遵守監(jiān)管部門和商業(yè)銀行制定的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員職業(yè)道德標(biāo)準(zhǔn)或守則；

（三）掌握所推介產(chǎn)品或向客戶提供咨詢顧問意見所涉及產(chǎn)品的特性，并對有關(guān)產(chǎn)品市場有所認(rèn)識(shí)和理解；

（四）具備相應(yīng)的學(xué)歷水平和工作經(jīng)驗(yàn)；

（五）具備相關(guān)監(jiān)管部門要求的行業(yè)資格；

（六）其他資格條件。如從事代客境外理財(cái)?shù)膹臉I(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備境外投資管理的能力和經(jīng)驗(yàn)；從事代客理財(cái)業(yè)務(wù)托管資格的專職人員應(yīng)當(dāng)熟悉托管業(yè)務(wù)。

【例題·單選題】下列不屬于理財(cái)從業(yè)人員基本條件的是（ ）。

A.對個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)活動(dòng)相關(guān)法律法規(guī)、行政規(guī)章和監(jiān)管要求等，有充分的了解和認(rèn)識(shí)

B.掌握所推介產(chǎn)品或向客戶提供咨詢顧問意見所涉及產(chǎn)品的特性，并對有關(guān)產(chǎn)品市場有所認(rèn)識(shí)和理解

C.具備本科以上學(xué)歷水平和5年以上工作經(jīng)驗(yàn)

D.具備相關(guān)監(jiān)管部門要求的行業(yè)資格

【正確答案】C

【答案解析】選項(xiàng)C中提到的學(xué)歷水平，基本條件中并未具體涉及。