銀行從業(yè)資格考試《個(gè)人理財(cái)》知識(shí)點(diǎn)：操作風(fēng)險(xiǎn)管理

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來(lái)源: 正保會(huì)計(jì)網(wǎng)校編輯： 2015/01/28 11:37:08　字體：大小

備戰(zhàn)2015年銀行從業(yè)資格考試，正保會(huì)計(jì)網(wǎng)校為廣大學(xué)員準(zhǔn)備了相關(guān)的復(fù)習(xí)資料，希望對(duì)您備考有所幫助，祝您在網(wǎng)校學(xué)習(xí)愉快！

1.操作管理體系

商業(yè)銀行應(yīng)該建立與本行的業(yè)務(wù)性質(zhì)、規(guī)模和復(fù)雜程度相適應(yīng)的操作風(fēng)險(xiǎn)管理體系、有效的識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)測(cè)和控制/緩釋操作風(fēng)險(xiǎn)。商業(yè)銀行應(yīng)設(shè)立專(zhuān)門(mén)的理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)，且該部門(mén)應(yīng)該與其他部門(mén)獨(dú)立。

2.操作管理方法

商業(yè)銀行可以通過(guò)評(píng)估操作風(fēng)險(xiǎn)和內(nèi)部控制、損失事件的報(bào)告和數(shù)據(jù)收集、關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)的監(jiān)測(cè)、新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、內(nèi)部控制的測(cè)試和審查以及操作風(fēng)險(xiǎn)的報(bào)告來(lái)控制和監(jiān)測(cè)操作風(fēng)險(xiǎn)。商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)制定有效的程序，定期監(jiān)測(cè)并報(bào)告操作風(fēng)險(xiǎn)狀況和重大損失情況。

【例題·多選題】商業(yè)銀行控制和監(jiān)測(cè)操作風(fēng)險(xiǎn)的管理方法有（）。

A.評(píng)估操作風(fēng)險(xiǎn)

B.評(píng)估內(nèi)部控制

C.損失事件的報(bào)告

D.關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)的監(jiān)測(cè)

E.新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

【正確答案】ABCDE

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