銀行從業(yè)考試《個(gè)人理財(cái)》知識(shí)點(diǎn)：資產(chǎn)組合的管理

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來源: 正保會(huì)計(jì)網(wǎng)校編輯： 2015/01/26 10:19:48　字體：大小

備戰(zhàn)2015年銀行從業(yè)資格考試，正保會(huì)計(jì)網(wǎng)校為廣大學(xué)員準(zhǔn)備了相關(guān)的復(fù)習(xí)資料，希望對您備考有所幫助，祝您在網(wǎng)校學(xué)習(xí)愉快！

整個(gè)決策過程分為五步：資產(chǎn)分析、資產(chǎn)組合分析（通過計(jì)算期望收益率和標(biāo)準(zhǔn)差的數(shù)值來完成）、資產(chǎn)組合選擇（按照投資者偏好）、資產(chǎn)組合評價(jià)、調(diào)整資產(chǎn)組合。

【例1·單選題】下列原則中，屬于投資者決策基本原則的是（）。

A.收益率最大化

B.風(fēng)險(xiǎn)最小化

C.期望收益最大化

D.給定期望收益條件下，投資風(fēng)險(xiǎn)最小化

【正確答案】D

【答案解析】投資者決策的基本原則是給定期望收益條件下，投資風(fēng)險(xiǎn)最小化。

【例2·多選題】下列有關(guān)證券組合風(fēng)險(xiǎn)的表述，正確的有（）。

A.證券組合的風(fēng)險(xiǎn)不僅與組合中每個(gè)證券的報(bào)酬率標(biāo)準(zhǔn)差有關(guān)，還與各證券之間報(bào)酬率的協(xié)方差有關(guān)

B.當(dāng)投資極度分散時(shí)，證券組合風(fēng)險(xiǎn)可降低為零

C.持有多種彼此不完全相關(guān)的證券可以降低風(fēng)險(xiǎn)

D.一般情況下，隨著更多證券加入到投資組合中，整體風(fēng)險(xiǎn)降低的速度會(huì)越來越慢

E.系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)可以通過投資組合不同程度的得到分散

【正確答案】ACD

【答案解析】選項(xiàng)B說法有誤，風(fēng)險(xiǎn)不可能降為零；選項(xiàng)E說法有誤，應(yīng)該是非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)可以通過投資組合不同程度的得到分散。

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