2017銀行業(yè)資格備考早知道：《個人理財》科目特點及備考建議

2017年銀行業(yè)職業(yè)資格考試備考已經(jīng)開始。眾所周知，銀行業(yè)資格考試科目包括《銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力》、《銀行業(yè)專業(yè)實務(wù)》。其中，《銀行業(yè)專業(yè)實務(wù)》下設(shè)《個人理財》、《公司信貸》、《個人貸款》、《風險管理》、《銀行管理》5個專業(yè)類別（可任意選考），備考前了解各科目特點有助于高效備考，下面，為大家分析《個人理財》科目特點及備考建議，供2017年銀行業(yè)職業(yè)資格考生參考。

銀行業(yè)職業(yè)資格考試《個人理財》科目考試目的：

通過本科目考試，測查應(yīng)考人員對個人理財基本知識和技能的掌握程度，包括測查對理財投資市場、理財產(chǎn)品、理財業(yè)務(wù)管理等專業(yè)知識技能的運用；測查應(yīng)考人員對個人理財業(yè)務(wù)的相關(guān)法律法規(guī)，客戶的分類與需求分析，理財計算工具等的掌握程度，綜合運用本科目知識技能，合法、合規(guī)地做好個人理財業(yè)務(wù)。

銀行業(yè)初級職業(yè)資格《個人理財》新版大綱教材變化情況：

銀行業(yè)初級職業(yè)資格考試《個人理財》采用2015版新教材，教材變化情況如下：

第一章“個人理財概述”部分對應(yīng)原教材第1章“銀行個人理財業(yè)務(wù)概述”、第10章“職業(yè)道德和投資者教育”，增加了“國內(nèi)個人理財業(yè)務(wù)迅速發(fā)展原因”、“理財師執(zhí)業(yè)資格和要求”，刪除了“銀行個人理財業(yè)務(wù)影響因素”。

第二章“個人理財業(yè)務(wù)相關(guān)法律法規(guī)”部分對應(yīng)原教材第7章“個人理財業(yè)務(wù)相關(guān)法律法規(guī)”、第8章“個人理財業(yè)務(wù)管理”、第9章“個人理財業(yè)務(wù)風險管理”。

第三章“理財投資市場概述”對應(yīng)原教材第3章“金融市場和其他投資市場”，變動較少。一行三會內(nèi)容增加，衍生品難度降低，保險內(nèi)容增加。

第四章“理財產(chǎn)品概述”對應(yīng)原教材第4章“銀行理財產(chǎn)品”、第5章“銀行代理理財產(chǎn)品”。其中第一節(jié)“銀行理財產(chǎn)品”是原教材第4章的精簡版。第二節(jié)“銀行代理理財產(chǎn)品”在原教材第5章基礎(chǔ)上增加了“券商資產(chǎn)管理計劃”。第三節(jié)“其他理財產(chǎn)品”除股票外都是新增內(nèi)容。

第五章“客戶分類與需求分析”與原教材第6章“理財顧問業(yè)務(wù)”、第2章“銀行個人理財理論與實務(wù)基礎(chǔ)”的“實務(wù)基礎(chǔ)”部分重疊。

第六章“理財規(guī)劃計算工具與方法”對應(yīng)原教材第2章“銀行個人理財理論與實務(wù)基礎(chǔ)”的“業(yè)務(wù)理論基礎(chǔ)”部分。新增了第三節(jié)“不規(guī)則現(xiàn)金流的計算”和第四節(jié)“理財規(guī)劃計算工具”。

第七章“理財師的工作流程和方法”與原教材第6章“理財顧問業(yè)務(wù)”部分重疊。

銀行初級職業(yè)資格考試《個人理財》專業(yè)考試大綱

銀行中級職業(yè)資格考試《個人理財》專業(yè)考試大綱

《個人理財》復(fù)習備考注意事項

1.要在教材，講義的基礎(chǔ)上復(fù)習，扎實基礎(chǔ)；

2.通過做題，查漏補缺、加強理解；

3.合理安排時間，事半功倍。

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