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2017銀行初級職業(yè)資格《個人理財》預(yù)習(xí)：理財師的職業(yè)特征
預(yù)習(xí)知識點——理財師的職業(yè)特征
1.顧問性
在理財規(guī)劃服務(wù)中，金融機構(gòu)或理財師一般不涉及客戶財務(wù)資源的具體操作，只提供建議，最終決策權(quán)在客戶。但如果涉及代客操作，一定要合乎有關(guān)規(guī)定，按照規(guī)定的流程并要簽署必要的客戶委托授權(quán)書和其他代理客戶投資所必需的法律文件。
2.專業(yè)性
3.綜合性
財務(wù)、法律、投資和債務(wù)管理、保險、稅務(wù)等。
4.規(guī)范性
金融機構(gòu)和理財師提供理財顧問服務(wù)必須熟悉和遵守相關(guān)的法律法規(guī)，應(yīng)具有標準的服務(wù)流程、健全的管理體系以及明確的相關(guān)部門和人員的責任。
5.長期性
6.動態(tài)性
理財規(guī)劃服務(wù)需根據(jù)客戶的財務(wù)狀況、理財目標、宏觀經(jīng)濟和投資市場、工具等狀況以及其他重要因素變化提供動態(tài)性的方案建議。理財師必須充分了解客戶，不間斷跟蹤、評估和修正客戶的理財方案、投資建議。
注：本文原創(chuàng)于正保會計網(wǎng)校（http://odtgfuq.cn），轉(zhuǎn)載請注明出處！
2017年上半年銀行初級職業(yè)資格考試時間為6月3日－6月4日。準備參加考試的你開始備考了嗎？如何鞏固知識，提高備考效果，是每一位考生需要考慮的問題。正保會計網(wǎng)校為考生精心整理了2017年銀行初級職業(yè)資格考試《個人理財》相關(guān)知識點供大家參考，希望對廣大考生有所幫助，祝大家學(xué)習(xí)愉快，夢想成真！
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