2016年銀行中級(jí)職業(yè)資格《銀行管理》考試大綱

中國(guó)銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試專業(yè)實(shí)務(wù)科目（銀行管理專業(yè)）中級(jí)考試大綱

【考試目的】

通過本專業(yè)類別考試，考核銀行業(yè)高級(jí)管理人員是否達(dá)到中級(jí)任職資格水平，并具備與崗位匹配的履職經(jīng)驗(yàn)和能力，包括測(cè)查其對(duì)銀行業(yè)監(jiān)管體系、銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)與管理、銀行業(yè)審慎監(jiān)管以及銀行業(yè)消費(fèi)者保護(hù)等內(nèi)容的掌握程度，注重測(cè)查其公司治理理念、合規(guī)管理意識(shí)、風(fēng)險(xiǎn)管理經(jīng)驗(yàn)和內(nèi)部控制能力。

【考試內(nèi)容】

第一部分 銀行業(yè)監(jiān)管體系

一、監(jiān)管目標(biāo)與理念

（一）熟悉我國(guó)銀行業(yè)監(jiān)管的主要監(jiān)管目標(biāo)；

（二）熟悉我國(guó)銀行業(yè)監(jiān)管思路和主要的監(jiān)管方法；

（三）掌握我國(guó)銀行業(yè)監(jiān)管的監(jiān)管理念；

（四）掌握我國(guó)銀行業(yè)幾個(gè)主要監(jiān)管工具及其核心內(nèi)容；

（五）掌握我國(guó)銀行業(yè)主要監(jiān)管指標(biāo)的體系、內(nèi)涵及評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)。

二、市場(chǎng)準(zhǔn)入、現(xiàn)場(chǎng)和非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管

（一）熟悉市場(chǎng)準(zhǔn)入相關(guān)流程及制度；

（二）熟悉現(xiàn)場(chǎng)檢查職責(zé)分工、檢查實(shí)施、檢查方式、檢查處理有關(guān)內(nèi)容。

三、行政強(qiáng)制、行政處罰、行政復(fù)議與訴訟

（一）熟悉審慎監(jiān)管措施，熟悉行政處罰的原則、種類、程序及實(shí)施；

（二）掌握行政復(fù)議與訴訟的受案范圍、管轄范圍；行政復(fù)議與訴訟的起訴、受理、判決、執(zhí)行相關(guān)內(nèi)容。

第二部分 銀行經(jīng)營(yíng)與監(jiān)管

四、公司治理與內(nèi)部控制

（一）了解公司治理架構(gòu)的內(nèi)涵和相關(guān)內(nèi)容；

（二）了解公司治理運(yùn)行機(jī)制的組成和影響因素；

（三）熟悉公司治理信息披露的相關(guān)內(nèi)容；

（四）熟悉內(nèi)部控制的目標(biāo)和基本原則；

（五）掌握公司治理評(píng)價(jià)系統(tǒng)的相關(guān)內(nèi)容；

（六）掌握內(nèi)部控制的職責(zé)和保障措施等內(nèi)容；

（七）掌握內(nèi)部控制的評(píng)價(jià)、監(jiān)督等內(nèi)容和方法。

五、全面風(fēng)險(xiǎn)管理

（一）了解全面風(fēng)險(xiǎn)管理的治理架構(gòu)；

（二）熟悉全面風(fēng)險(xiǎn)管理的政策與流程；

（三）掌握對(duì)信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等八類風(fēng)險(xiǎn)的全面風(fēng)險(xiǎn)管理的管控手段與實(shí)踐方法。

六、資本管理

（一）了解商業(yè)銀行資本的種類、構(gòu)成及資本管理情況；

（二）掌握商業(yè)銀行整體財(cái)務(wù)狀況及對(duì)資本的影響；

（三）掌握銀行資產(chǎn)質(zhì)量及撥備計(jì)提情況的相關(guān)內(nèi)容；

（四）掌握銀行資本補(bǔ)充能力及資本管理情況的內(nèi)涵和內(nèi)容；

（五）掌握銀行監(jiān)管資本的風(fēng)險(xiǎn)覆蓋和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估情況；

（六）掌握資本計(jì)量與配置的相關(guān)內(nèi)容；

（七）掌握資本充足率管理的內(nèi)涵及相關(guān)計(jì)算公式；

（八）掌握杠桿率監(jiān)管的內(nèi)涵及相關(guān)數(shù)據(jù)分析。

七、資產(chǎn)負(fù)債管理

（一）了解信用風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)集中度的內(nèi)涵；

（二）熟悉資產(chǎn)負(fù)債管理的具體內(nèi)容及策略；

（三）熟悉資金轉(zhuǎn)移定價(jià)的基本原理和作用；

（四）熟悉貸款以外其他表內(nèi)外資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)管理；

（五）熟悉貸款風(fēng)險(xiǎn)分類制度、不良貸款及不良貸款率的內(nèi)涵；

（六）熟悉保證貸款和抵（質(zhì)）押貸款及其管理；

（七）掌握銀行資產(chǎn)管理相關(guān)指標(biāo)的內(nèi)涵及運(yùn)用；

（八）掌握單一客戶貸款集中度/單一集團(tuán)客戶授信集中度、全部關(guān)聯(lián)度、撥備覆蓋率等概念、計(jì)算公式及數(shù)據(jù)分析。

八、流動(dòng)性管理

（一）熟悉商業(yè)銀行流動(dòng)性管理情況的主要內(nèi)容；

（二）熟悉商業(yè)銀行流動(dòng)性管理的監(jiān)管要求及國(guó)內(nèi)外在2008年金融危機(jī)以來對(duì)加強(qiáng)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的基本要求；

（三）熟悉流動(dòng)性管理的治理結(jié)構(gòu)；

（四）熟悉流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理策略、政策和程序；

（五）掌握流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測(cè)和控制；

（六）掌握流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)及其他要素；

（七）掌握流動(dòng)性管理中各項(xiàng)主要指標(biāo)的計(jì)算方法與數(shù)據(jù)分析。

九、經(jīng)營(yíng)績(jī)效管理

（一）了解商業(yè)銀行績(jī)效管理的基本內(nèi)容；

（二）熟悉績(jī)效考評(píng)的內(nèi)涵、原則、基本要求；

（三）掌握績(jī)效考評(píng)指標(biāo)的分類與運(yùn)用；

（四）掌握監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)商業(yè)銀行盈利管理方面相關(guān)內(nèi)容的監(jiān)管要求；

（五）掌握商業(yè)銀行盈利管理相關(guān)指標(biāo)的計(jì)算方法和數(shù)據(jù)分析。

十、金融創(chuàng)新管理

（一）了解金融創(chuàng)新的發(fā)展趨勢(shì)與影響；

（二）了解綜合化經(jīng)營(yíng)等組織架構(gòu)類別的金融創(chuàng)新實(shí)踐；

（三）了解資產(chǎn)證券化等業(yè)務(wù)類別的金融創(chuàng)新實(shí)踐；

（四）了解手機(jī)銀行、互聯(lián)網(wǎng)金融等渠道類別的金融創(chuàng)新實(shí)踐；

（五）熟悉金融創(chuàng)新監(jiān)管理念及策略。

十一、信息科技管理

（一）了解銀行信息科技管理的基本情況；

（二）熟悉對(duì)銀行信息科技管理的監(jiān)管要求及運(yùn)用。

第三部分 非銀行金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)與監(jiān)管

十二、信托公司的業(yè)務(wù)與監(jiān)管

（一）了解信托業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理、監(jiān)管評(píng)級(jí)及準(zhǔn)入監(jiān)管有關(guān)內(nèi)容；

（二）了解信托保障基金；

（三）熟悉信托行業(yè)的現(xiàn)狀及核心業(yè)務(wù)。

十三、金融資產(chǎn)管理公司業(yè)務(wù)與監(jiān)管

（一）了解金融資產(chǎn)管理公司的核心業(yè)務(wù)、內(nèi)控體系及經(jīng)營(yíng)管理狀況；

（二）熟悉金融資產(chǎn)管理公司的現(xiàn)狀及核心業(yè)務(wù)；

（三）掌握金融資產(chǎn)管理公司的監(jiān)管政策。

十四、財(cái)務(wù)公司業(yè)務(wù)與監(jiān)管

（一）了解財(cái)務(wù)公司行業(yè)的現(xiàn)狀、定位及市場(chǎng)準(zhǔn)入原則；

（二）熟悉財(cái)務(wù)公司的核心業(yè)務(wù)、內(nèi)控及經(jīng)營(yíng)管理狀況；

（三）掌握財(cái)務(wù)公司的市場(chǎng)準(zhǔn)入原則及監(jiān)管政策。

十五、金融租賃公司業(yè)務(wù)與監(jiān)管

（一）了解金融租賃行業(yè)的現(xiàn)狀、定位及市場(chǎng)準(zhǔn)入原則；

（二）熟悉金融租賃公司的核心業(yè)務(wù)、內(nèi)控體系及經(jīng)營(yíng)管理狀況；

（三）掌握金融租賃公司的市場(chǎng)準(zhǔn)入原則及監(jiān)管政策。

十六、汽車金融公司、消費(fèi)金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司業(yè)務(wù)與監(jiān)管

（一）了解汽車金融公司、消費(fèi)金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司的現(xiàn)狀、定位；

（二）了解汽車金融公司、消費(fèi)金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司的主營(yíng)業(yè)務(wù)、內(nèi)控體系及經(jīng)營(yíng)管理狀況；

（三）熟悉汽車金融公司、消費(fèi)金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司的市場(chǎng)準(zhǔn)入原則及監(jiān)管政策。

第四部分 銀行業(yè)消費(fèi)者保護(hù)

十七、銀行業(yè)消費(fèi)者保護(hù)

（一）了解銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)的內(nèi)涵；

（二）了解金融知識(shí)宣傳教育框架安排；

（三）了解銀行業(yè)消費(fèi)者糾紛調(diào)解機(jī)制；

（四）熟悉銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作組織架構(gòu)、運(yùn)行機(jī)制及內(nèi)部控制體系等內(nèi)容；

（五）熟悉銀行業(yè)消費(fèi)者保護(hù)工作報(bào)告體系、監(jiān)督考評(píng)制度、重大突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案等內(nèi)容；

（六）熟悉銀行業(yè)消費(fèi)者投訴渠道、受理流程、應(yīng)訴機(jī)制以及投訴的后評(píng)估體系等內(nèi)容；

（七）掌握銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作規(guī)劃、行為準(zhǔn)則以及相關(guān)的制度保障；

（八）掌握銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)監(jiān)督管理措施等；

（九）掌握銀行業(yè)產(chǎn)品和服務(wù)的信息披露規(guī)定。

如本考試教材內(nèi)容與最新頒布的法律法規(guī)及監(jiān)管要求有抵觸，以最新頒布的法律法規(guī)為準(zhǔn)。

本考試大綱和考試教材是2016年及以后一個(gè)時(shí)期考試命題的依據(jù)，也是應(yīng)考人員備考的重要資料，考試范圍限定于大綱范圍內(nèi)，但不局限于教材內(nèi)容。

說明：因考試政策、內(nèi)容不斷變化與調(diào)整，正保會(huì)計(jì)網(wǎng)校提供的以上信息僅供參考，如有異議，請(qǐng)考生以權(quán)威部門公布的內(nèi)容為準(zhǔn)！