2016年中級經(jīng)濟(jì)師金融專業(yè)備考資料：操作風(fēng)險

導(dǎo)語：2016年經(jīng)濟(jì)師考試時間是11月5日。想要報考的考生建議提前準(zhǔn)備，要知道機(jī)會只留給有準(zhǔn)備的人，要知道兵馬未動，糧草先行。網(wǎng)校小編特準(zhǔn)備了中級經(jīng)濟(jì)師考試備考資料，希望對您備考有幫助，祝您學(xué)習(xí)愉快！

操作風(fēng)險

在不同國家和巴塞爾銀行監(jiān)管委員會的層面上，對操作風(fēng)險存在不同的認(rèn)識和界定，主要有以下的角度和分類。

1.狹義的操作風(fēng)險與廣義的操作風(fēng)險

（1）狹義的操作風(fēng)險是指金融機(jī)構(gòu)的運(yùn)營部門在運(yùn)營的過程中，因內(nèi)部控制的缺失或疏忽、系統(tǒng)的錯誤等，而蒙受經(jīng)濟(jì)損失的可能性。

（2）廣義的操作風(fēng)險是指金融機(jī)構(gòu)信用風(fēng)險和市場風(fēng)險以外的所有風(fēng)險。

巴塞爾銀行監(jiān)管委員會的“巴塞爾新資本協(xié)議”中定義的操作風(fēng)險包括法律風(fēng)險，不包括策略風(fēng)險、聲譽(yù)風(fēng)險。

2.操作性杠桿風(fēng)險與操作性失誤風(fēng)險

（1）操作性杠桿風(fēng)險主要是指由金融機(jī)構(gòu)外部因素變化所導(dǎo)致的操作風(fēng)險。例如，由于外部沖擊導(dǎo)致金融機(jī)構(gòu)的收入減少；這些外部沖擊包括稅制和政治方面的變動，法律和監(jiān)管環(huán)境的調(diào)整，競爭者的行為和特性的變化等。

（2）操作性失誤風(fēng)險主要是指由金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部因素變化所導(dǎo)致的操作風(fēng)險。這些內(nèi)部因素主要包括處理流程、信息系統(tǒng)、人事等方面的失誤。