各省、自治區(qū)、直轄市人民政府，國(guó)務(wù)院各部委、各直屬機(jī)構(gòu)：

　　借用國(guó)際商業(yè)貸款是我國(guó)利用外資的一個(gè)重要資金來(lái)源，用好國(guó)際商業(yè)貸款，對(duì)保持國(guó)民經(jīng)濟(jì)的持續(xù)、快速、健康發(fā)展具有重要意義。為了更好地適應(yīng)改革開(kāi)放和經(jīng)濟(jì)建設(shè)的需要，進(jìn)一步提高國(guó)際商業(yè)貸款的使用效益，防止外債失控，必須切實(shí)加強(qiáng)對(duì)借用國(guó)際商業(yè)貸款的管理。為此，特作如下通知：

　　一、嚴(yán)格控制借用國(guó)際商業(yè)貸款的總規(guī)模

　　根據(jù)我國(guó)實(shí)際情況，把境內(nèi)機(jī)構(gòu)以商業(yè)性條件在國(guó)際金融市場(chǎng)籌措，并以外國(guó)貨幣承擔(dān)契約性償還義務(wù)的資金，統(tǒng)稱(chēng)為國(guó)際商業(yè)貸款。國(guó)際商業(yè)貸款包括：外國(guó)商業(yè)銀行（機(jī)構(gòu)）貸款、出口信貸，發(fā)行境外外幣債券、可轉(zhuǎn)股債券、大額可轉(zhuǎn)讓存單和中期票據(jù)等股票以外的有價(jià)證券，國(guó)際融資租賃、以現(xiàn)匯方式償還的補(bǔ)償貿(mào)易、項(xiàng)目融資、海外存款及其他形式的商業(yè)性籌融資。

　?。ㄒ唬﹪?guó)家對(duì)中長(zhǎng)期國(guó)際商業(yè)貸款實(shí)行總量控制計(jì)劃管理。國(guó)家計(jì)委根據(jù)我國(guó)的外債結(jié)構(gòu)、償還能力、外資需求、配套條件以及國(guó)際金融市場(chǎng)情況，在征求地方和有關(guān)部門(mén)意見(jiàn)的基礎(chǔ)上，負(fù)責(zé)制訂中長(zhǎng)期和年度利用外資計(jì)劃，下達(dá)借用中長(zhǎng)期國(guó)際商業(yè)貸款的總規(guī)模。各金融機(jī)構(gòu)借用中長(zhǎng)期國(guó)際商業(yè)貸款年度指標(biāo)，由中國(guó)人民銀行在國(guó)家計(jì)委下達(dá)的外債總規(guī)模內(nèi)，根據(jù)各金融機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)負(fù)債狀況，提出分配意見(jiàn)，與國(guó)家計(jì)委協(xié)商后下達(dá)。

　　國(guó)際商業(yè)貸款指標(biāo)可跨年度使用，但不得超過(guò)下一年度3月底。

　　借用的國(guó)際商業(yè)貸款不得用于外匯抵押人民幣貸款，不得結(jié)匯。

　?。ǘ﹪?guó)家對(duì)借用短期國(guó)際商業(yè)貸款實(shí)行余額管理。短期對(duì)外借款（償還期1年以下）只能用于金融機(jī)構(gòu)頭寸周轉(zhuǎn)或用于企業(yè)所需的短期流動(dòng)資金，不得用于固定資產(chǎn)投資等國(guó)家規(guī)定不允許使用的范圍。中國(guó)人民銀行根據(jù)我國(guó)外債結(jié)構(gòu)和實(shí)際需要，確定全國(guó)短期外債余額總量，核定下達(dá)各金融機(jī)構(gòu)或企業(yè)的短期國(guó)際商業(yè)貸款余額指標(biāo)。各金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)應(yīng)將外債余額控制在核定的限額內(nèi)。否則，將根據(jù)外匯管理有關(guān)規(guī)定取消其對(duì)外借款權(quán)并予以處罰。

　　二、嚴(yán)格按國(guó)家規(guī)定審批建設(shè)項(xiàng)目對(duì)外借款

　　建設(shè)項(xiàng)目借用國(guó)際商業(yè)貸款，要按照國(guó)家規(guī)定的審批權(quán)限從嚴(yán)掌握?；窘ㄔO(shè)項(xiàng)目借用中長(zhǎng)期國(guó)際商業(yè)貸款，其申請(qǐng)借款規(guī)模在國(guó)家規(guī)定限額以上的，由國(guó)家計(jì)委審批借款額度；技術(shù)改造項(xiàng)目借用中長(zhǎng)期國(guó)際商業(yè)貸款，其申請(qǐng)借款規(guī)模在國(guó)家規(guī)定限額以上的，由國(guó)家經(jīng)貿(mào)委會(huì)簽國(guó)家計(jì)委審批借款額度。限額以下的，由地方政府或國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)在國(guó)家計(jì)委下達(dá)的國(guó)際商業(yè)貸款年度計(jì)劃內(nèi)審批。借用國(guó)際商業(yè)貸款的固定資產(chǎn)投資項(xiàng)目必須符合國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策并納入國(guó)家計(jì)劃。凡未經(jīng)審批部門(mén)批準(zhǔn)立項(xiàng)，配套人民幣資金不落實(shí)，能源、交通、原材料以及其他生產(chǎn)建設(shè)條件不具備，外資償還能力差的項(xiàng)目，不得借用國(guó)際商業(yè)貸款。

　　根據(jù)國(guó)家計(jì)委下達(dá)的年度借用國(guó)際商業(yè)貸款計(jì)劃，由國(guó)家外匯管理局負(fù)責(zé)審批對(duì)外借款的金融條件。任何地區(qū)、部門(mén)和單位擅自對(duì)外簽約借款或籌資，外匯管理部門(mén)將對(duì)其進(jìn)行嚴(yán)肅處理，不予辦理外債登記，借款協(xié)議和擔(dān)保合同一律無(wú)效，銀行不得為其開(kāi)立外匯帳戶，直至取消申請(qǐng)借款資格。

　　境外投資借用國(guó)際商業(yè)貸款要從嚴(yán)控制，由國(guó)家計(jì)委負(fù)責(zé)審批。

　　三、進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)對(duì)外發(fā)債窗口單位的管理

　　加強(qiáng)對(duì)外發(fā)債窗口的管理，窗口單位數(shù)量要從嚴(yán)控制。國(guó)家計(jì)委、中國(guó)人民銀行根據(jù)金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)規(guī)模、資產(chǎn)負(fù)債比例、資本風(fēng)險(xiǎn)比率及經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)等狀況，負(fù)責(zé)對(duì)發(fā)債窗口的定期審核，實(shí)行定期評(píng)審制。窗口單位名單報(bào)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)后由國(guó)家計(jì)委、中國(guó)人民銀行對(duì)外公布。

　　對(duì)外發(fā)債（包括境外建設(shè)項(xiàng)目以發(fā)債方式在境外從事的項(xiàng)目融資）必須有國(guó)家計(jì)委批準(zhǔn)的借用國(guó)際商業(yè)貸款指標(biāo)，由經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)的具有國(guó)際融資業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)權(quán)且具有發(fā)債資格的金融機(jī)構(gòu)辦理。國(guó)家計(jì)委、中國(guó)人民銀行要加強(qiáng)對(duì)發(fā)債窗口的審核檢查，國(guó)家外匯管理局負(fù)責(zé)做好進(jìn)入國(guó)際金融市場(chǎng)發(fā)債的協(xié)調(diào)和管理工作，保證發(fā)債工作的順利進(jìn)行。

　　財(cái)政部代表國(guó)家對(duì)外發(fā)債，須經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)，并納入國(guó)家借用國(guó)際商業(yè)貸款計(jì)劃。

　　地方政府不得對(duì)外舉債。

　　為了充分利用國(guó)際金融市場(chǎng)有利時(shí)機(jī)，提高國(guó)際商業(yè)貸款的使用效益，降低籌資成本，在不增加外債余額、不延長(zhǎng)還款期限的前提下，經(jīng)國(guó)家計(jì)委和中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)，允許金融機(jī)構(gòu)借低還高，調(diào)整債務(wù)結(jié)構(gòu)。

　　境內(nèi)機(jī)構(gòu)借用的國(guó)際商業(yè)貸款資金，必須調(diào)入境內(nèi)，并用于外資計(jì)劃主管部門(mén)批準(zhǔn)借用國(guó)際商業(yè)貸款的項(xiàng)目；未經(jīng)國(guó)家外匯管理局批準(zhǔn)，不得存放境外。

　　國(guó)家鼓勵(lì)由金融機(jī)構(gòu)牽頭，為經(jīng)批準(zhǔn)借用國(guó)際商業(yè)貸款的國(guó)內(nèi)建設(shè)項(xiàng)目組織國(guó)際銀團(tuán)貸款。

　　四、加強(qiáng)債務(wù)償還的監(jiān)督管理

　　按期償還債務(wù)是借用國(guó)際商業(yè)貸款單位必須承擔(dān)的法律責(zé)任。為維護(hù)國(guó)家的信譽(yù)，各地區(qū)、各部門(mén)和有關(guān)單位不得以任何理由拖欠或拒付到期應(yīng)付款項(xiàng)。國(guó)家計(jì)委和中國(guó)人民銀行要加強(qiáng)對(duì)償還國(guó)際商業(yè)代款的監(jiān)督管理，金融機(jī)構(gòu)要做好到期債務(wù)的預(yù)報(bào)和催還工作。

　　五、完善外債統(tǒng)計(jì)監(jiān)督測(cè)

　　不論是直接從境外借入，還是通過(guò)國(guó)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)貸的國(guó)際商業(yè)貸款，都必須列入國(guó)家外匯管理局外債統(tǒng)計(jì)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)進(jìn)行外債登記或轉(zhuǎn)貸款登記。

　　六、加強(qiáng)國(guó)際金融市場(chǎng)的動(dòng)態(tài)分析

　　國(guó)家外匯管理局要加強(qiáng)對(duì)借用國(guó)際商業(yè)貸款的幣種、利率、期限、借款方式、國(guó)別、市場(chǎng)分布等情況的研究，及時(shí)向國(guó)務(wù)院報(bào)告并通報(bào)有關(guān)部門(mén)。

　　各地區(qū)、各部門(mén)必須嚴(yán)格執(zhí)行本通知的各項(xiàng)規(guī)定，切實(shí)提高國(guó)際商業(yè)貸款的使用效益，保證對(duì)外債務(wù)按期償還，以維護(hù)國(guó)家信譽(yù)。各級(jí)計(jì)劃管理部門(mén)和外匯管理部門(mén)要加強(qiáng)對(duì)借用國(guó)際商業(yè)貸款的監(jiān)督、檢查和指導(dǎo)。對(duì)違反國(guó)家有關(guān)規(guī)定的，要嚴(yán)肅處理，并追究當(dāng)事人和領(lǐng)導(dǎo)者的責(zé)任。

　　中華人民共和國(guó)國(guó)務(wù)院
一九九五年九月二十七日