各保險公司，各保監(jiān)局，機關(guān)各部門：正保會計網(wǎng)校編輯注：根據(jù)保監(jiān)發(fā)[2010]12號文件規(guī)定，本文失效。

　　為有效遏制國有保險機構(gòu)重大案件的發(fā)生，防范和控制風險，促進保險業(yè)穩(wěn)定持續(xù)健康快速發(fā)展，保監(jiān)會制定了《國有保險機構(gòu)重大案件領(lǐng)導責任追究試行辦法》（以下簡稱《辦法》）?，F(xiàn)予印發(fā)，并將有關(guān)事項通知如下：

　　一、國有保險機構(gòu)總公司應當根據(jù)本《辦法》的要求，制定重大案件責任追究辦法，并在本《辦法》施行之日起六個月內(nèi)，報保監(jiān)會法規(guī)部備案。

　　二、國有保險機構(gòu)以外的其他保險機構(gòu)，應當參照本辦法，及時制定重大案件責任追究辦法，并報保監(jiān)會法規(guī)部備案。

　　二○○六年一月二十日

　　國有保險機構(gòu)重大案件領(lǐng)導責任追究試行辦法

　　第一條 為有效遏制國有保險機構(gòu)重大案件的發(fā)生，防范和控制風險，促進保險業(yè)穩(wěn)定持續(xù)健康快速發(fā)展，制定本辦法。

　　第二條 國有保險機構(gòu)重大案件領(lǐng)導責任是指因國有保險機構(gòu)部門負責人、分管領(lǐng)導、主要負責人（含主持工作的副職，下同）等相關(guān)領(lǐng)導人員的瀆職、失職行為導致發(fā)生保險業(yè)重大案件，依照本辦法應當承擔的責任。

　　第三條 本辦法中所稱國有保險機構(gòu)，指國有獨資的保險公司、保險集團公司、保險控股公司，以及上述公司控股的保險公司、保險資產(chǎn)管理公司。

　　前款規(guī)定的國有保險機構(gòu)，包括上述公司的總公司及其分支機構(gòu)。

　　第四條 國有保險機構(gòu)重大案件領(lǐng)導責任追究，必須以事實為依據(jù)，與相關(guān)違法違規(guī)行為的事實、性質(zhì)、情節(jié)以及社會危害程度相當，應當公平公正，堅持教育與懲戒相結(jié)合。

　　第五條 各國有保險機構(gòu)應當根據(jù)本辦法追究重大案件相關(guān)責任人的領(lǐng)導責任，中國保監(jiān)會及其派出機構(gòu)根據(jù)本辦法和相關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章，對國有保險機構(gòu)重大案件領(lǐng)導責任追究實施監(jiān)督管理。

　　第六條 對國有保險機構(gòu)重大案件負有領(lǐng)導責任的人員，依法應當承擔刑事責任或者其他法律責任的，仍可依據(jù)本辦法追究其領(lǐng)導責任。

　　第七條 發(fā)生下列重大案件，國有保險機構(gòu)應當按照本辦法追究相關(guān)人員的領(lǐng)導責任：

　　（一）違反《中華人民共和國刑法》，構(gòu)成貪污、挪用、賄賂、侵占、騙取保險金等犯罪，涉案金額100萬元以上，人民法院已經(jīng)作出生效判決的案件；

　　（二）因不遵守法律、法規(guī)和規(guī)章制度，造成國有保險機構(gòu)實際損失10萬元以上的案件。

　　對于涉案金額或者實際損失未達到上述標準、實際損失難以確定以及未造成實際損失的案件，如果影響特別惡劣或者可能造成系統(tǒng)性風險的，對案件相關(guān)人員的領(lǐng)導責任追究適用本辦法。

　　第八條 國有保險機構(gòu)應當完善內(nèi)部控制制度，建立健全風險管理體系，提高案件防范能力。應當建立健全案件責任制度，明確總公司及其分支機構(gòu)案件防范和查處職責，加強對分支機構(gòu)的案件防范和查處工作的監(jiān)督檢查。

　　第九條 發(fā)生重大案件，發(fā)案機構(gòu)主要負責人應當自案件發(fā)現(xiàn)之日起5個工作日內(nèi)向其上一級機構(gòu)、總公司和所在地的中國保監(jiān)會派出機構(gòu)作專項報告。

　　國有保險機構(gòu)總公司發(fā)生重大案件，其主要負責人應當自案件發(fā)現(xiàn)之日起5個工作日內(nèi)向中國保監(jiān)會作專項報告。

　　第十條 國有保險機構(gòu)發(fā)生重大案件，造成10萬元至50萬元損失的，其部門負責人、分管領(lǐng)導、主要負責人有下列情形之一的，根據(jù)情節(jié)輕重，給予警告、記過、記大過、降級處分；造成50萬元以上損失的，根據(jù)情節(jié)輕重，給予降級、撤職、開除處分；構(gòu)成犯罪的，移交司法機關(guān)處理。對相關(guān)責任人可同時采取限制薪酬水平等必要措施。

　　（一）不貫徹執(zhí)行法律、法規(guī)和各項規(guī)章制度；

　?。ǘ﹪乐厥?，管理不力，致使內(nèi)部控制制度和風險管理制度存在嚴重缺陷；

　?。ㄈ┮蜻`反決策程序造成重大決策失誤，導致保險資金發(fā)生損失；

　?。ㄋ模┮騾⑴c內(nèi)幕交易或者非法關(guān)聯(lián)交易，導致保險資金發(fā)生損失；

　?。ㄎ澹┪窗匆?guī)定進行業(yè)務(wù)檢查，導致案件隱患未被及時發(fā)現(xiàn)，或者因?qū)z查發(fā)現(xiàn)的問題不及時進行有效整改，導致重大案件發(fā)生；

　?。εe報的案件隱患不按規(guī)定進行調(diào)查處理。

　　第十一條 國有保險機構(gòu)發(fā)生重大案件，損失金額50萬元以上的，除按照本辦法第十條追究相關(guān)人員領(lǐng)導責任外，發(fā)案機構(gòu)上一級機構(gòu)部門負責人、分管領(lǐng)導、主要負責人有下列情形之一的，根據(jù)情節(jié)輕重，分別給予警告、記過、記大過、降級、撤職處分；情節(jié)特別嚴重的，給予開除處分。對相關(guān)責任人可同時采取限制薪酬水平等必要措施。

　?。ㄒ唬矣嘘P(guān)方針政策、法律、法規(guī)、規(guī)章以及各保險機構(gòu)總公司制定的制度不及時傳達、認真貫徹，致使下一級機構(gòu)未能及時了解和執(zhí)行；

　?。ǘ┪唇ο乱患墮C構(gòu)的有效監(jiān)督管理制度，或者未嚴格執(zhí)行各項監(jiān)督管理制度；

　　（三）對已經(jīng)暴露的案件隱患未及時采取有效措施進行處理，導致重大案件發(fā)生；

　　（四）對舉報的案件隱患不按規(guī)定進行調(diào)查處理。

　　第十二條 國有保險機構(gòu)發(fā)生重大案件，損失金額100萬元以上，情節(jié)嚴重的，除按照本辦法第十條、第十一條追究相關(guān)人員領(lǐng)導責任外，發(fā)案機構(gòu)上二級機構(gòu)部門負責人、分管領(lǐng)導、主要負責人有本辦法第十一條所列情形之一的，根據(jù)情節(jié)輕重，給予警告、記過、記大過、降級、撤職處分；情節(jié)特別嚴重的，給予開除處分。對相關(guān)責任人可同時采取限制薪酬水平等必要措施。

　　第十三條 國有保險機構(gòu)發(fā)生重大案件，損失金額200萬元以上，情節(jié)嚴重，且發(fā)案機構(gòu)的上二級機構(gòu)為總公司以下機構(gòu)的，除按照本辦法第十條、第十一條、第十二條追究相關(guān)人員領(lǐng)導責任外，其總公司部門負責人、分管領(lǐng)導、主要負責人有本辦法第十一條所列情形之一的，根據(jù)情節(jié)輕重，給予警告、記過、記大過、降級、撤職處分；情節(jié)特別嚴重的，給予開除處分。

　　第十四條 國有保險機構(gòu)發(fā)生重大案件，損失金額200萬元以上，情節(jié)特別嚴重的，對其經(jīng)營決策具有決定權(quán)的保險集團公司、保險控股公司的部門負責人、分管領(lǐng)導、主要負責人有本辦法第十一條所列情形之一的，根據(jù)情節(jié)輕重，給予警告、記過、記大過、降級、撤職處分；情節(jié)特別嚴重的，給予開除處分。

　　第十五條 因國有保險機構(gòu)的內(nèi)部審計、稽核部門未按規(guī)定履行監(jiān)督檢查職責，導致重大案件發(fā)生的，其部門負責人的領(lǐng)導責任追究，比照本規(guī)定執(zhí)行。

　　第十六條 相關(guān)責任人已經(jīng)離退休的，仍應當按照本辦法追究其領(lǐng)導責任，離退休時間超過五年的除外。

　　相關(guān)責任人已經(jīng)調(diào)離原工作崗位的，由發(fā)案保險機構(gòu)按照本規(guī)定追究其領(lǐng)導責任，并將處理決定通知其現(xiàn)工作的保險機構(gòu)。

　　第十七條 發(fā)生重大案件的，國有保險機構(gòu)總公司應當成立特別工作小組，對重大案件的領(lǐng)導責任進行調(diào)查、提出處理意見，由保險機構(gòu)有關(guān)部門作出處理決定，并自作出決定之日起30日內(nèi)報發(fā)案機構(gòu)所在地的中國保監(jiān)會派出機構(gòu)備案。

　　對損失金額超過50萬元的案件領(lǐng)導責任追究，由特別工作小組提出初步處理建議，國有保險機構(gòu)總公司進行審核、作出處理決定，并自作出決定之日起30日內(nèi)報中國保監(jiān)會備案。

　　第十八條 國有保險機構(gòu)未按本規(guī)定對負有領(lǐng)導責任的人員進行處分的，中國保監(jiān)會及其派出機構(gòu)在調(diào)查核實相關(guān)違法違規(guī)事實的基礎(chǔ)上，可以責令該國有保險機構(gòu)對相關(guān)負有領(lǐng)導責任的人員作出行政處分；對由中國保監(jiān)會任免的國有保險機構(gòu)領(lǐng)導人員，中國保監(jiān)會可以直接給予行政處分。

　　國有保險機構(gòu)作出的處分決定與相關(guān)違法違規(guī)事實的性質(zhì)、情節(jié)和危害程度明顯不相當?shù)?，中國保監(jiān)會及其派出機構(gòu)在調(diào)查核實的基礎(chǔ)上，可以責令該國有保險機構(gòu)重新作出處分決定。

　　對于拒絕作出或者拒絕重新作出處分決定的國有保險機構(gòu)及其相關(guān)責任人，可以依據(jù)《保險法》第一百四十七條第（二）項和第一百五十條的規(guī)定予以行政處罰。

　　第十九條 國有保險機構(gòu)總公司應當依據(jù)本辦法制定重大案件責任追究辦法，對責任追究標準和追究程序予以規(guī)范，其制定的責任追究標準不得低于本辦法的要求。

　　國有保險機構(gòu)總公司應當在本辦法施行之日起六個月內(nèi)，將其制定的重大案件責任追究辦法報中國保監(jiān)會備案。

　　第二十條 對于本辦法中有關(guān)重大案件追究領(lǐng)導責任的涉案金額及實際損失金額的標準，中國保監(jiān)會可以根據(jù)實際情況進行調(diào)整。

　　第二十一條 國有保險機構(gòu)以外的其他保險機構(gòu)，應當參照本辦法制定重大案件責任追究辦法。

　　第二十二條 本辦法由中國保監(jiān)會負責解釋和修訂。

　　第二十三條 本辦法自發(fā)布之日起施行。