正保會(huì)計(jì)網(wǎng)校編輯注：根據(jù)中國(guó)人民銀行公告[2012]第1號(hào)文件規(guī)定，本文于2012年1月4日起廢止。

中國(guó)人民銀行各分行，營(yíng)業(yè)管理部：

　　為促進(jìn)股份制商業(yè)銀行的健康發(fā)展，在股份制商業(yè)銀行機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入方面，人民銀行將更加注重其發(fā)展的合理性和管理的審慎性。現(xiàn)就進(jìn)一步規(guī)范股份制商業(yè)銀行機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入管理的有關(guān)問(wèn)題通知如下：

　　一、審核股份制商業(yè)銀行機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入要加強(qiáng)綜合評(píng)估。人民銀行在核準(zhǔn)股份制商業(yè)銀行機(jī)構(gòu)發(fā)展規(guī)劃（含新設(shè)機(jī)構(gòu)和機(jī)構(gòu)升格）時(shí)，應(yīng)進(jìn)行綜合評(píng)估，重點(diǎn)是其內(nèi)部控制的有效性、信息管理系統(tǒng)的健全性，公司治理結(jié)構(gòu)的合理性和業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)發(fā)展的穩(wěn)健性，并測(cè)算其資本充足率水平。依據(jù)評(píng)占和測(cè)算結(jié)果，實(shí)行區(qū)別對(duì)待的市場(chǎng)準(zhǔn)入政策，對(duì)于評(píng)估結(jié)果好的，鼓勵(lì)發(fā)展；評(píng)估結(jié)果差的，限制發(fā)展。

　　人民銀行要按照持續(xù)監(jiān)管的原則，對(duì)股份制商業(yè)銀行新設(shè)機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)管理、業(yè)務(wù)發(fā)展等情況進(jìn)行跟蹤評(píng)估，并將評(píng)估結(jié)果作為核準(zhǔn)其新的機(jī)構(gòu)發(fā)展規(guī)劃和審批新設(shè)機(jī)構(gòu)的重要參考依據(jù)。

　　在股份制商業(yè)銀行機(jī)構(gòu)規(guī)劃執(zhí)行過(guò)程中，若有關(guān)銀行出現(xiàn)重大案件、嚴(yán)重違規(guī)、重要監(jiān)管指標(biāo)惡化等情況，人民銀行應(yīng)停止受理該銀行的機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入申請(qǐng)，已受理的機(jī)構(gòu)準(zhǔn)人申請(qǐng)應(yīng)暫緩或停止審批。

　　二、審核股份制商業(yè)銀行機(jī)構(gòu)準(zhǔn)人要考慮市場(chǎng)環(huán)境。人民銀行審核股份制商業(yè)銀行機(jī)構(gòu)發(fā)展規(guī)劃和籌建計(jì)劃時(shí)，要進(jìn)行市場(chǎng)環(huán)境調(diào)查，其機(jī)構(gòu)的發(fā)展應(yīng)與經(jīng)濟(jì)發(fā)展、市場(chǎng)需求相適應(yīng)。要依據(jù)擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地經(jīng)濟(jì)、金融發(fā)展水平及同業(yè)經(jīng)營(yíng)情況和競(jìng)爭(zhēng)狀況，判斷擬設(shè)機(jī)構(gòu)的發(fā)展空間，對(duì)股份制商業(yè)銀行擬設(shè)機(jī)構(gòu)的可行性報(bào)告提出審核意見。對(duì)于多家銀行申請(qǐng)?jiān)谕怀鞘谢I建分行的，要結(jié)合對(duì)當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)發(fā)展、金融市場(chǎng)的分析，在對(duì)各家銀行綜合評(píng)估的基礎(chǔ)上，提出設(shè)立分行的意見，避免出現(xiàn)過(guò)度競(jìng)爭(zhēng)。今后一段時(shí)期，對(duì)于各項(xiàng)存款達(dá)到1000億元并且國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值（GDP）達(dá)到300億元的城市，一年之內(nèi)最多新設(shè)2家股份制商業(yè)銀行分行（2家機(jī)構(gòu)的籌建時(shí)間至少間隔半年）；對(duì)于相關(guān)指標(biāo)達(dá)不到上述規(guī)模的城市，一年之內(nèi)只允許新設(shè)1家分行。

　　三、嚴(yán)格掌握股份制商業(yè)銀行機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入的條件。

　?。ㄒ唬┕煞葜粕虡I(yè)銀行在某一城市初次設(shè)立機(jī)構(gòu)，只能設(shè)立分行（因收購(gòu)或兼并中小金融機(jī)構(gòu)而設(shè)立機(jī)構(gòu)的除外），并應(yīng)符合以下條件：

　　1.符合中國(guó)人民銀行批復(fù)的機(jī)構(gòu)發(fā)展規(guī)劃。

　　2.其總行各項(xiàng)重要監(jiān)控指標(biāo)符合有關(guān)監(jiān)管要求，內(nèi)部控制健全有效，連續(xù)三年無(wú)嚴(yán)重違規(guī)行為或重大案件發(fā)生，能夠貫徹中國(guó)人民銀行的監(jiān)管意見。

　　3.具有撥付營(yíng)運(yùn)資金的能力。

　　4.擬設(shè)立機(jī)構(gòu)的城市具有良好的經(jīng)濟(jì)發(fā)展前景和市場(chǎng)潛力，其國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值（GDP）應(yīng)達(dá)到100億元，同時(shí)，各項(xiàng)存款余額應(yīng)達(dá)到300億元。對(duì)于中西部地區(qū)的省會(huì)城市及經(jīng)濟(jì)輻射功能較強(qiáng)的重要城市，可適當(dāng)放寬上述經(jīng)濟(jì)指標(biāo)限制。

　　（二）股份制商業(yè)銀行支行升格分行，除具備前款所列條件外，還應(yīng)同時(shí)符合以下條件：

　　1.擬升格支行連續(xù)兩年盈利且資產(chǎn)季度平均余額穩(wěn)定在20億元人民幣以上。

　　2.擬升格支行內(nèi)部控制健全有效，連續(xù)三年無(wú)嚴(yán)重違規(guī)行為或重大案件發(fā)生。

　?。ㄈ┕煞葜粕虡I(yè)銀行設(shè)立境外分支機(jī)構(gòu)（含代表機(jī)構(gòu)）除應(yīng)符合《境外金融機(jī)構(gòu)管理辦法》（中國(guó)人民銀行令（1990）第1號(hào)）的有關(guān)規(guī)定外，還應(yīng)具備以下條件：

　　1.經(jīng)營(yíng)狀況良好，提出申請(qǐng)前三年連續(xù)盈利。

　　2.符合前述（一）設(shè)立分行條件中第2款所列監(jiān)管指標(biāo)、合法合規(guī)經(jīng)營(yíng)等條件。

　　3.經(jīng)批準(zhǔn)經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)五年以上，并擁有與其外匯業(yè)務(wù)相適應(yīng)的專業(yè)人員。

　　4.申請(qǐng)前一年末資產(chǎn)余額達(dá)到1000億元人民幣以上。

　　5.具有合法足額的外匯資金來(lái)源。

　　四、股份制商業(yè)銀行不得在縣（含縣級(jí)市，下同）及縣以下設(shè)立機(jī)構(gòu)，但因收購(gòu)或兼并中小金融機(jī)構(gòu)確需在縣及縣以下設(shè)立機(jī)構(gòu)的除外。股份制商業(yè)銀行因收購(gòu)中小金融機(jī)構(gòu)在縣及縣以下設(shè)立機(jī)構(gòu)的，由人民銀行各分行、營(yíng)業(yè)管理部比照新設(shè)機(jī)構(gòu)的條件進(jìn)行審批，并事前向總行備案。

　　五、股份制商業(yè)銀行不得在擬設(shè)立機(jī)構(gòu)獲準(zhǔn)籌建之前開展招聘人員、租用場(chǎng)地等工作；不得在籌建機(jī)構(gòu)獲準(zhǔn)開業(yè)之前，事先擇定開業(yè)日期。一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，人民銀行將給予相應(yīng)的處理，直至停止批準(zhǔn)機(jī)構(gòu)籌建、開業(yè)。

　　六、股份制商業(yè)銀行應(yīng)按照“雙人原則”配備高級(jí)管理人員，并配備正職行長(zhǎng)。其分、支行正職行長(zhǎng)未經(jīng)人民銀行批準(zhǔn)不得由上級(jí)行人員兼任；經(jīng)批準(zhǔn)兼任的，必須保證在正職崗位的實(shí)際工作時(shí)間。凡不符合上述要求的，人民銀行應(yīng)督促其在2001年年底前調(diào)整完畢。

　　人民銀行各分行、營(yíng)業(yè)管理部要加強(qiáng)對(duì)股份制商業(yè)銀行擬任高級(jí)管理人員前任職務(wù)離任稽核報(bào)告的審查，提出審查意見；對(duì)離任稽核報(bào)告中指出的問(wèn)題是否影響擬任職務(wù)，必須提出明確的意見。

　　人民銀行各分行、營(yíng)業(yè)管理部應(yīng)依據(jù)本通知精神，改進(jìn)股份制商業(yè)銀行機(jī)構(gòu)準(zhǔn)人管理工作。對(duì)于本通知實(shí)施過(guò)程中存在的問(wèn)題，應(yīng)加強(qiáng)調(diào)查研究，提出改進(jìn)意見，并及時(shí)上報(bào)總行。

　　中國(guó)人民銀行
二00一年六月五日