法規(guī)庫

關(guān)于取締非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動中有關(guān)問題的通知

銀發(fā)[1999]41號

頒布時間:1999-01-27 00:00:00.000 發(fā)文單位:中國人民銀行

中國人民銀行各分行、營業(yè)管理部:

  《非法金融業(yè)務(wù)活動和非法金融機(jī)構(gòu)取締辦法》(國務(wù)院〔1998〕247號令)頒布以來,人民銀行各分支行進(jìn)一步加大了對非法金融業(yè)務(wù)活動的查處力度,同時,一些分支行也提出,在認(rèn)定和查處非法金融業(yè)務(wù)活動中有些問題需要進(jìn)一步明確,現(xiàn)通知如下:

  一、非法集資是指單位或者個人未依照法定程序經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn),以發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金證券或其他債權(quán)憑證的方式向社會公眾籌集資金,并承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物及其他方式向出資人還本付息或給予回報的行為。它具有如下特點(diǎn):

 ?。ㄒ唬┪唇?jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn),包括沒有批準(zhǔn)權(quán)限的部門批準(zhǔn)的集資以及有審批權(quán)限的問題超越權(quán)限批準(zhǔn)的集資;

 ?。ǘ┏兄Z在一定期限內(nèi)給出資人還本付息。還本付息的形式除以貨幣形式為主外,還包括以實(shí)物形式或其他形式;

 ?。ㄈ┫蛏鐣惶囟▽ο蠹瓷鐣娀I集資金;

 ?。ㄋ模┮院戏ㄐ问窖谏w其非法集資的性質(zhì)。

  二、《非法金融業(yè)務(wù)活動和非法金融機(jī)構(gòu)取締辦法》(國務(wù)院〔1998〕247號令)第六條規(guī)定“非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動由中國人民銀行予以取締。非法金融機(jī)構(gòu)設(shè)立地或者非法金融業(yè)務(wù)活動發(fā)生地的地方人民政府負(fù)責(zé)組織、協(xié)調(diào)、監(jiān)督與取締有關(guān)的工作”。根據(jù)這個規(guī)定,對非法金融機(jī)構(gòu),由該機(jī)構(gòu)所在地的人民銀行認(rèn)定和取締;對非法金融業(yè)務(wù)活動,由行為發(fā)生地的人民銀行認(rèn)定和取締。

  三、《非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動取締辦法》(國務(wù)院〔1998〕247號令)第十三條規(guī)定:“中國人民銀行發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)為非法金融機(jī)構(gòu)或非法金融業(yè)務(wù)活動開立賬戶、辦理結(jié)算和提供貸款的,應(yīng)當(dāng)責(zé)令該金融機(jī)構(gòu)停止有關(guān)業(yè)務(wù)活動。任何單位和個人不得擅自動用有關(guān)資金”。根據(jù)這個規(guī)定,人民銀行在認(rèn)定非法金融機(jī)構(gòu)或非法金融業(yè)務(wù)活動后,有權(quán)責(zé)令金融機(jī)構(gòu)停止為該非法金融機(jī)構(gòu)或非法金融業(yè)務(wù)活動辦理結(jié)算,停止從事非法金融活動的企業(yè)或個人賬戶上的資金往來,非法金融業(yè)務(wù)活動籌集的資金,任何單位和個人都不得動用。為此,人民銀行可向金融機(jī)構(gòu)發(fā)出停止非法金融機(jī)構(gòu)或非法金融業(yè)務(wù)活動當(dāng)事人結(jié)算賬戶支付的通知書,暫停該結(jié)算賬戶上存款的支付,直到收到人民銀行書面的解除通知書為止。若非法金融機(jī)構(gòu)或非法金融業(yè)務(wù)活動當(dāng)事人已將斂取的資金劃往異地,則由非法金融機(jī)構(gòu)設(shè)立地或者非法金融業(yè)務(wù)活動發(fā)生地的人民銀行發(fā)文給資金劃往地的人民銀行,由資金劃往地人民銀行發(fā)出停止結(jié)算賬戶支付通知書。

  四、根據(jù)《非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動取締辦法》(國務(wù)院〔1998〕247號令)第六條、第十六條和第十七條的規(guī)定,中國人民銀行在調(diào)查、取締過程中,應(yīng)及時向當(dāng)?shù)卣畧蟾?。非法金融機(jī)構(gòu)或非法金融業(yè)務(wù)活動一經(jīng)取締,因非法金融業(yè)務(wù)形成的債權(quán)債務(wù),由從事非法金融業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)清理清退;非法金融機(jī)構(gòu)有批準(zhǔn)部門、主管單位或組建單位的,由批準(zhǔn)部門、主管單位或組建單位負(fù)責(zé)組織清理清退債權(quán)債務(wù);沒有批準(zhǔn)部門、主管單位或組建單位的,由所在地的地方人民政府負(fù)責(zé)組織清理清退債權(quán)債務(wù)。人民銀行應(yīng)與有關(guān)部門協(xié)調(diào)、配合。

  中國人民銀行
一九九九年一月二十七日

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